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泛城资本董事长陈伟星:区块链需要“共识”,就少不了泡沫

2018-04-08 10:02:51   来源: 财链社  作者: 小雨 

摘要:泛城资本董事长、快的打车创始人陈伟星,投资项目有币安、火币网、51信用卡等。

区块链是当今社会最热闹的话题,区块链究竟是什么?人们为什么选择比特币?区块链给我们究竟能带来什么好处?这种问题大家经常讨论,如果将这些疑问转换为“历史为什么出现区块链”时,得到的答案或许更接近本源。


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下文是财链社编辑整理的一篇泛城资本董事长陈伟星对于区块链的想法,以经济发展史的角度来揭示区块链的缘由和未来,思路开阔,观点新颖,希望能给读者带来启发。


一、区块链:为公平“分钱”而生


区块链这个东西,要想真正地读懂它,你得把它的诞生背景摸清楚,弄明白人类经济的制度发展到现在到底存在哪些缺陷。


大家都知道经济周期这个概念,经济周期里面会有定期的经济危机,一个国家经常因此会出现混乱和动荡,出现政治的变局。同样的,金融行业也会有金融周期,会造成财富的大规模膨胀和缩水。整个金融工程里已经做到了只要你有钱就可以非常轻松地赚钱,在美国大概65%以上都是用资本去赚的钱,在中国这个数字占到80%多以上。


我们看下A股的利润的组成部分(含不上市的实业和不上市的金融公司),金融工程里资本利得所在比例是过高的,据我估计,有80%以上。这就表明,我们每做一次生产和交易,利润里的80%是被持有钱的人赚走了。这样就会导致一个问题,做实业的人不赚钱,做金融的人很赚钱,所以很多创业者都转做投资人了。


从根本上讲,区块链技术的初始原动力,实际上是人们对于利润分配悬殊积累下来的愤怒之力。这也是为什么比特币是在2008年金融危机产生之后,在2009年初发布的原因。


当今时代,人类的主要矛盾已经不是生产力问题,而是如何建立有效可靠的生产关系,公平地得到属于自己的财富。区块链正是人类历史上第一次,不是用来提高生产力,而是用来改变生产关系的数字技术,这一点非常重要。想要根本改变生产关系,金融制度肯定是重要的针对对象。


我们国家一直讲金融要回归本质,要支持实业才是回归本质,这是一个世界的问题。区块链的就是这些问题的解决方案之一。要想知道区块链如何解决金融问题,就必须弄清楚比特币这个简单的小家伙的作用。


二、比特币的雄起源于货币的“不稳定”


要理解比特币,我们不得不来聊聊金融的历史。大家都知道,人类曾经都是用那种物理属性的东西来作为货币,比如贝壳、用过石头、用过白银、用过黄金,它们都有一个特点是物理性的,没有办法作假。你获得这样的货币都需要付出劳动,有成本的,人类文明过程中它就一个又一个被变成了一般等价物,变成货币,变成平时老百姓可以交换的中介。


随着历史发展,后来黄金就被银行给收起来了,因为贸易越来越发达以后,城市越来越集中,全球贸易越来越频繁的时候,黄金的搬家就显得非常麻烦,所以银行最早成立的时候它就是港口,为了方便大家的结算。所以有些人就做了银行帮助大家把黄金储备起来,他来发币,这些银行家为了赚钱就发现,如果我放一倍的黄金,我可以放出去四倍五倍的钱,并不是100%抵押的。他们知道银行如果没有足够的黄金,一旦破损就会出现就挤兑,挤兑多了以后银行就知道如何互相救助,因为一家银行被挤兑时别的银行也会被拖累,所以银行就团结起来一起救助,使得一家银行的信用就不容易被破坏掉。实际上在很多私人银行间很难达成一致,最终他们形成了法律保障叫联储的中央银行体系。


你看历史,原来黄金用得挺好的,只不过一帮银行家因为作弊才导致了央行的形成,是为了解除他们当时作弊不被揭穿而导致的。


到了现在数据时代,我们是可以重新寻找一种不作弊的、类似黄金一样、作为交换中介的具有物理属性的东西,只不过这个物理属性从原子变成了数字。比特币的产生就是这个原因,是为了能够让人类在交换中多一个比较具有物理属性的、比较客观的标尺。我们任何人和人之间的沟通和协作都是需要中间标尺的。


同样的道理,放在宏观的的经济周期中也是一样——现在的标尺是美元、人民币。因为这些标尺是被人为掌握的,所以美元就可以不断通过这个标签定义全世界。全世界在价值的尺度里是没有物理标尺的,以前是黄金,但是黄金被美联储控制了。黄金虽然也有价格,但它不能再影响整个金融市场,它被银行“绑架”了。如果把黄金换成比特币,就不会是那么好控制的,因为它自带“分布式”、“分叉式”属性。讲完这些大家应该明白,比特币具备这样的功能,它是基本不会死的的,除非有人把黄金再“放出来”,显然这是相当困难的,而且人们信仰比特币,更多的是表达对“美元”的失望。


三、区块链下的“Token”,可避免价值“缩胀”


这里还有一个问题,黄金如果作为单一货币的话,在经济不断地波动过程中,单一货币非常容易形成价值不稳定,就是所谓的通货紧缩和通货膨胀。但是未来我们把每一个价值都登记在区块链上,就可以自由交易,可以购买你所需要的商品和服务,甚至我们大部分Token都是固定的价值,你只要买了这个Token,不仅相当于买了这个商品,而且拥有保护你创造的劳动价值的功能。


除此之外,在区块链环境下,Token可以作为信用货币,不过这个信用由创造者印发,而不是银行。在传统金融行业里面,信用回避是一个周期性问题。人们总是在好的时候借钱导致经济更好,在坏的时候还钱导致经济更差。银行也总是在经济好的时候放水,而在差的时候收回借款。这种信用的周期没有办法被央行有效的控制,也导致了货币总是借给了那些更有钱的人而不是更乐意创造的人。


在区块链的环境下,银行失去了其最本质的意义(保管钱),也失去了发放信用货币的能力。而创造者则可以一个假象和一群人的信任,来创造出新的token,代替了信用货币。并且这种信用货币不会引起连锁反应。


对于我们普通老百姓而言,区块链的好处是把我们所有的价值都释放出来,形成一个非常公正的、可以储备的、透明的、也可以作为商品买卖的工具。而这些Token之间,我们再用这种具有物理属性的、去中心化的,被最多人信仰的区块链工具,交易越多,你这个币种被信仰也会越多。


大家要相信,我们未来越来越的资产都是数字的,未来哪怕我们做一件衣服其实也是一件数字产品,因为当一个设计师在电脑上对衣服进行设计以后,任何一个人都可以购买这个数字设计,后面的机器人就可以自动地把这个衣服造出来,然后再由机器人送到你家里,整个过程中物质的原质的东西越来越被数字的东西取代了,而数字的创造力可以让人来干。


所以未来所谓的设计,我们每个人能创造的数字都会是有价值的东西,我们需要分布式、需要加密都是为了保护那些数字的资产能够归属于个人。我们需要有分布式的计算是为了让我们这个数据本身的价值通过计算算出来,然后再加密属于个人,再销售给所有有需要的人,所以分布式加密技术是为了保证我们属于个人的价值被保护起来,让它属于个人,包括属于个人的权利被保护起来。所以可以看得到,这些技术只是代码的问题,并不是数学和原理上需要颠覆和改变的事情,更多的是在时间上、被需求和市场推动的,只要需求和市场出现,就有足够快的速度把它实现出来。


我估计三年左右可能就有足够多的技术底层覆盖足够多的资产,6个月的时间基本上该做的人都在做了,该募的钱都募了,6个月之后你想要再做一个交易所钱包要超越别人就要更大的代价,你就很难成为第一了,该有的第一第二第三都已经存在了。


四、共识比技术更重要,有泡沫才能吸引人才


区块链是和信仰有关的,它怎么达成共识比技术本身还要重要。技术的目的也是为了让老百姓更相信这个技术是安全的从而形成共识。所以整个区块链的价格和比特币的价格会非常有关系,比特币的价格越高,别的价格就越高,比特币的价格和老百姓形成的共识有关系。


我一直在强调“怎样形成加密货币而永不套现”这个问题。因为未来国家的法币一定会变成加密货币的,怎么变成永不套现让比特币长期持有?信仰者是来创造价值的,投机者是来定义价值的,只有比特币的信仰者足够多的时候才会出现更高的价格,出现更高的泡沫,才能够达成整个区块链体系有更高的泡沫,才能够吸引别的资产上链,才能够吸引足够的创业者、优质的CEO去创造更多的数字价值。


我们现在需要等待的就是,让足够优秀的创业者和足够优秀的资产能够创造出来上链,这个需要我们有足够的激励让这些人加进来,这就需要泡沫。所以区块链成功需要四个基础:


第一,就是比特币的共识、比特币的信仰到底有多少?


第二,就是有没有泡沫?什么时候能产生泡沫?只要有足够大的泡沫就能吸引足够好足够多的CEO进入;


第三,就是基础设施不断完善。这是时间的问题,只要基础设施能够不断完善,就能够让人更方便地把价值的一些设计能够开放上来;


第四,就是泡沫之下的诱惑,让更多的资产上到链上。


再来看比特币的价格,叫人咋舌,而人们总是会反感其暴涨带来的少部分人的暴富。事实上,任何一个跨时代技术的产生,由于为人类创造了大量的价值,都会造成一小部分人的暴富,这属于人类进步的一种自然激励现象。


据我估计,比特币会分成三个阶段:第一阶段,是IT极客和先行者的共识,将比特币推动到百亿美金市值;第二阶段,是富人群体的避险工具,1%对冲就会将比特币推动到万亿美金市值;第三阶段,是各类组织机构的储备工具,会将比特币推动到10万亿美金以上市值。这三个阶段,会伴随者大量区块链经济的产生,而区块链社群的指数级增强。


五、金融从传统的P/E,转变成L/V结构


传统的金融体系建立在资产负债表的基础上,而事实上,我想这个世界上绝大部分人都无法读懂现在的资产负债表,我们的资产端实际上被层层泡沫吹捧,负债端确是实实在在的数字。资产负债表这个古老的会计法则,是我们金融泡沫的故事脆弱的支撑。


而区块链环境下,或者我们可以称之为“区块链金融”或者“代币金融”,将会是一个全新的结算机制。对应P/E,我们认为区块链金融更合适的应该是L/V。L是流动性的缩写,V是价值的缩写。


也就是说,任何一个代币,其长期稳定的流动性与其总市值成正比,不同的代币在同样的变化环境下,其比值应是一个动态的常量。而当流动性变大时,因为其代币交换性能的提高,使得L/V变小,也就是说同样的流动性,V会变得更大。


这时我猜想的一个非常有趣的模型,在这个模型上,创造平台的人不需要追求理论,而是追求如何让用户变得更多,让更多的人使用这个代币,从而使得长期稳定的流动性增加,让自身持有的token升值。


在这个模型下,还有两个非常有趣的结论:


1、全球的机会竞争转变为全球的机会合作。因为流动性合并会导致代币估值上升,所以同业者更乐于合并,而非机会垄断。


2、生产资料会全面共享,利润回归到劳动者而非生产资料拥有者。


在这个模型下,科技界原本担心的,由于技术进步导致企业垄断自动化生产资料,大规模失业的忧虑,将被完美的解决。因为代币的稳定性来自于分散,而消费某生产力的前提是持有有该生产力,也会导致代币分散,这使得代表生产力的代币,被自然激励成分散的结构。


区块链对于人类的改变,是前所未有的,比特币对于人们认知的冲击,也是史无前例的。任何时候,“红旗法案”是人害怕改变的自我保护欲,但随着越来越多的人发现变化是有利于自己的时候,人们改变的更快。


人类的历史就是这么有趣的螺旋式前进,因人性的平等,世界也会被人欲这种自然之力推动着往更为平等和富有的方向发展。


六、拥抱新文化和新技术,创业机会才最大


现在是人民对美好生活的追求与不均衡不充分发展的矛盾。如何解决这个矛盾,才当前全世界的最大的机会。区块链就是解决这个矛盾的技术工具。


每一个创业者需要最早的发现别人的痛楚,最早的去服务他们。你不去关心别人,就会失去最早服务别人的机会。我们的资本市场的力量太大了,资本在创业优势里面越来越大,名人站台,可以比普通创业者更加容易吸引聚集投资者,估值更容易高,资本市场都这样。


年轻人的机会,永远靠两点,新技术和新文化。我们要相信,如果没有新的技术和新的文化因素,问题轮不到我们来解决。所以要创造优秀的企业,创业者一定要紧紧的盯住新技术发展,和新文化的形成。

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