金融业首部“十三邀”访谈:高净值客户关于财富目标的困惑与清醒

2019年，中国人均GDP首次站上一万美元新台阶。40多年的经济高速发展，国民积累了大量的财富，资本市场日新月异，投资理财市场需求日盛。如今，股票、基金投资早已突破各个圈层，成为大众理财的基础工具。

从2020年下半年开始，基金多次上热搜，和消费品牌、热门综艺一样吸引了年轻人的关注；基金经理被新一代的95后、00后基民当成偶像，甚至有粉丝群、应援等。

我们同样能看到基金公司、金融机构，在地铁站、列车车厢、高铁站、机场等人流穿梭之地的多种多样的品牌宣传；形式不仅限于图文，基金经理开始下场拍摄自己工作的一天，展现投资业绩、收益率之外的另一面，以期获得更多投资人的目光。

然而投资是很难的事情，没有人能预知未来。当投资人面对纷繁复杂的市场环境，我们只能在股吧、社区见到关于投资困惑的讨论。真实的投资是怎样的，真实的困惑和难题是什么？这些往往隐于背后，少为人知。

不过，最近有一部不太寻常的微电影《目标》，打破了我们对于金融机构的传统认知。这部短片是由诺亚财富旗下的歌斐资产拍摄。诺亚财富是中国独立财富管理行业的龙头，多年来累计服务了38万余名高净值客户，歌斐资产是专业的资产管理公司，累计服务了2万多名高净值客户。

微电影《目标》

在这部短片中，没有关于投资业绩的夸赞，也没有金融品牌的尬吹和营销，而是倾听，是十三邀式的老友间的平常对话。歌斐邀请了三位资深的投资人，带着以客户为中心的诚意，带着问题和好奇，了解他们的困惑、难题和目标，谈他们的创富经历、投资过往和未来期许。

揭秘：这是一部什么样的片子？

投资是人生的必修课。多年的投资实践和服务高净值客户的经验积累，歌斐发现仅仅投资业绩好是不够的，还要和客户有更多的互动和连接，更了解他们的需求、人生目标，帮助客户制定清晰合理的财富目标。

作为一家金融机构，歌斐资产服务的主要是高净值客户，累计有2万多人，这些客户群体的画像是怎么样的？

——他们是谁？

——他们有何不同？

——他们在想什么？对于资产配置有何诉求？

——他们最想要的投资目标是什么？

这些问题和背景促成歌斐拍摄了一部金融版的十三邀——微电影《目标》。从前期的策划立意，到最终的杀青、剪辑成片，歌斐用了30天的时间。

歌斐资产董事长殷哲作为访谈人，对话三位客户。这一次，他带着空杯心态与好奇心，和三位投资人好友展开对话，18分钟的短片，就在一问一答中，呈现出中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒。

第一位对话嘉宾是欧普照明的创始人，她以照明产业不断升级换代为例，产品迭代是围绕光作为灵魂，而对于自己选择投资产品来说，更看重投研作为核心竞争力，是资管公司产品的灵魂，如同光照进黑暗。

欧普照明创始人马秀慧

第二个对话嘉宾是杭州爱唯服饰公司董事长，年轻时白手起家，夫妻二人创业一路发展至今，成为行业细分领域的隐形冠军。服饰行业经常是商场里还在卖着夏装，仓库里秋冬装已经备货好了，工作室里正在设计明年的春装，永远是不停地为将来筹划。

然而面对投资，却不容易做到如此细致的为将来做准备。他说自己炒股多年，最后不过是打了个平手，最终明白投资门槛看似不高，专业性极强，专业的事情还是交给专业的人比较好。每个人只需要认准自己的目标就好。

杭州爱唯服饰董事长梁家明

第三个对话嘉宾是以诺教育创始人、爱康国宾投资人，曾以主导投资或是创办了多家公司，作为资深金融投资家，面对黑天鹅也会有无力感，有过投资失利。但他强调如果清楚知道自己的目标，承担“经过精心计算过的风险”就不足为惧。

投资人、以诺教育创始人谭文清

《目标》呈现：高净值群体的平凡现实

从微电影《目标》来看，以三位客户的对话，点中窥豹勾勒中国企业家阶层客户群像，他们是参与一二级市场投资的投资人，也是企业家、高管，是追逐梦想的人。

他们和普通人一样有着工作和生活中的困惑，有过对投资专业性的认同，也同时希望自我投资能力提升，走过迷惘、也有收获，但不变的是他们对于自我目标的期许和坚守。

全片没有激昂起伏，娓娓谈来更多的是经历世事后的宁静致远，是有一分目标，便有一分朴实和认真，是日拱一卒的坚持，是心之所向、身之所往，是身欲往之、心必向之。

没有清晰合理的目标，不管是投资还是人生，注定都不会轻松。以目标为锚，通过三位嘉宾的故事，调动观众的好奇心，联想到自己的目标，从而引导他们不断思考，给自己设定目标、并寻求专业支持。

歌斐资产的初心、专业与目标

从对话核心来看，初心、专业、目标三个篇章层层推进，见证企业家、投资人剥离光环后的普通人内核，这是人们更喜欢看到的“大人物们的平凡现实”，是具有人性普遍困惑的生命个体，是接地气的，没有隔阂。

片子背后的“野心”：每一个目标都值得为之拼搏

不管是什么公司，都想要更了解自己的客户。但是在金融投资行业瞬息万变的发展过程中，金融行业过去主要基于非标类资产、刚兑预期下的产品、策略、投资理念，都已经渐渐不再适用。

诺亚和歌斐，也开始重新洞察客户需求，在过去的一年当中，诺亚推动了面对面的客户深度访谈，累计超过200组，每组平均保持在面谈2小时以上，并做好详细记录。

只有了解客户，知道他们在想什么、需要什么，才能更好的走进客户、服务他们。