平安私人银行摘得《亚洲货币》“最佳技术创新私人银行”等两项大奖

近期,国际权威金融杂志《亚洲货币》公布了“亚洲最佳私人银行大奖2021榜单”,平安私人银行凭借在科技赋能业务方面的突破以及强劲的增长动能,摘得“最佳技术创新”、“最佳成长力”私人银行两项殊荣!

《亚洲货币》评委会表示:“作为平安银行零售金融业务的重要板块,平安私人银行以客户为中心,在科技赋能业务,提升客户服务体验方面已取得突破性进展;同时,具备的综合金融优势、有温度的随身陪伴服务,逐步转化为持续快速发展的动能,成长潜力巨大。“

科技赋能!创造“以人为本”的客户服务

过去几年,围绕客户体验和业务需求,平安私人银行把科技运用到经营的全流程中,深度赋能经营,推出国内首创的AI私募直通平台、保险金信托服务全线上化平台,以及国内首款面向理财经理展业的智能展业平台,全面提升客户服务效率和质量,成为行业以科技提升客户体验的领先者。

在私募产品业务方面,AI私募直通平台在国内首个实现私募产品7×24小时全线上化自主交易,彻底打破地域与时间限制;私募定投服务实现客户通过平安口袋银行APP一键开启定投,个性化设置定投金额、期限,无需重复追购流程。目前,AI私募直通平台已支持平安银行99%以上私募产品销售。在保险业务方面,通过AI银保系统,线上获客经营的投保规模占比已达90%。

而在私人银行的核心业务领域之一的家族传承业务中,平安私人银行亦在国内首创了保险金信托业务的全线上化,平安保险金信托的设立周期缩短为1至2个工作日,较传统保险金信托设立周期1个月大幅缩短。科技加持的效应显著,今年前三季度,平安私人银行协助客户设立保险金信托规模超220亿,累计规模达到400亿,设立总单数超8000单,均处于市场前列。

科技赋能队伍方面,平安私人银行去年面向理财经理推出的智能展业平台,开辟了私人银行智能展业的新时代。该平台实现了智能推荐拜访名单、智能生成客户画像、智能生成账户分析报告,从而实现了对客户的即时精细化服务;通过智能投顾,实现覆盖客户“投资理财账户、保障账户、传承账户”的全方位金融服务方案。

该平台的推出是平安私人银行科技力的综合体现,让理财经理的展业更专业、更高效、更智能,掀起高净值客户财富管理领域的“服务革命”,通过践行财富健康度、买方投顾等服务理念,为私行客户提供全生命周期旅程的陪伴式服务。

着眼未来!实现“随身陪伴”的温暖体验

平安银行零售转型以来,尤其是2018年以来,私人银行业务快速发展,AUM持续保持50%左右的高增长速度,领先行业平均水平。这其中,领先的科技实力、产品体系以及综合金融赋能是增长的重要动力。

在当今产品和服务面临同质化的竞争格局中,仅有好产品是不够的。平安银行将零售转型4年来积累的能力进行组合创新和升级,推出“五位一体”新模式,打造“随身银行”。该模式是彻底以客户为中心的经营服务模式,以客户财富健康增长为目标,与客户建立终身陪伴的信任关系。

具体来说,通过综合化银行,将客户的个人、家庭以及其身后企业的需求串联起来,为客户提供一站式、一揽子的优质综合金融及生活解决方案;将AI银行、远程银行、线下银行融合成为一个智能的服务矩阵——“随身银行”,基于客户的全生命周期旅程,以随时、随心、随享,专人、专业、专属的形式,将最合适、最优质的金融服务提供给客户;通过开放银行与第三方平台共同经营、共建生态,让平安银行对客户的服务变得无处不在、无所不能、无微不至。

其中,随身银行通过建立服务人员与客户、专业内容与客户、各服务渠道之间的三层连接,打通“任督二脉”,冲破过往堵点痛点,让服务体系融会贯通。中金公司银行业分析师评价,以客户体验为核心的随身银行模式是平安银行财富管理经营模式的重要升级,有助力提升用户粘性与客户精细化管理,将有效提振私行财富管理业务。

平安私人银行总裁李明指出,随身银行、陪伴式服务,是平安私人银行撬动下一个1万亿AUM的钥匙。在这个阶段,不再是产品驱动,而是盯着每一个客户的需求思考,为客户量身定制最适合他的资产配置,并在每一次周期起落中,都陪伴着客户度过。

根据平安银行2021年三季度报告数据显示,私行业务指标继续快速增长,其中私行达标客户6.77万户,较上年末增长18.2%;私行达标客户AUM规模1.39万亿,较上年末增长18.7%,在股份行里增速领先。