聚沙成塔的榜样戴璐茜,如何在平安银行为职业“做加法”?

“平安银行给了我更好的起点。”戴璐茜2012年英国南安普顿大学毕业后即入职平安银行,对于平安银行对新人成长的全面赋能,她的感受更为深刻。

戴璐茜介绍,在平安银行的前5年是做内勤,对于新人来讲这是对整个银行体系业务的深度学习阶段,在零售转型的大浪潮推动下,4年前她积极转型为理财经理,为客户进行财富管理。“做理财经理挑战大了,却拓展了我职业生涯的宽度。”

从内勤到外勤:一个“平安”人才9年成长路径

日前,平安银行启动财富管理队伍的招聘行动,面向社会开启涵盖私行金融顾问、贵宾理财经理、财富业务部总经理及私行业务部总经理等多重席位的招募。同时,面向校招人才,平安银行制定了“私行财富管理培训生计划”,完善的培训体系给予年轻人优质成长机会,储备未来的专业财富管理人。

从新人一路走来,戴璐茜对平安的人才培养系统受益匪浅,她鼓励新加入的同事,在平安银行心有多大,给你的舞台就有多大。

谈及从内勤到理财经理的转型初衷,戴璐茜表示,做财富管理需要具备更综合的素质,在平安银行的平台上可以为客户提供全方位的一站式服务。

和整体业务的大零售转型一样,戴璐茜的转型之路有科技、产品、投顾的助力,虽有挑战,但更有跳板。

因为科技“王牌”,戴璐茜与客户的联系更为容易与紧密。她表示,在去年的疫情期间,借助智能展业平台,她可以为在海外不能回国的客户进行资产配置建议,客户也可以在线上实现产品认购。

平安银行用科技重新定义了客户与银行的交互方式,支持音频、视频、多方视讯、同屏协作等多元化交互模式,同时真正做到AI意图识别客户行为背后的客户需求。

今年以来,平安银行把科技再升级,以综合化银行、AI银行、远程银行、线下银行、开放银行“五位一体”新模式为科技引领,实现基础服务能力、客户经营能力、场景获客能力的全方位提升。其中,AI银行、远程银行、线下银行这三个过去单线作战的单元,在模式升级后被融合成为一个智能的服务矩阵——“随身银行”。

借助“随身银行”,像戴璐茜这些理财经理,可以用技术洞察客户,用多渠道产品满足客户的复杂多样需求,并大大提升了客户的服务体验。

投身财富管理大蓝海,持续提升学习能力

中金公司分析师曾表示,“随身银行”是平安银行财富管理经营模式的重要升级,将有效提振平安银行财富管理业务。

戴璐茜同样看好财富管理的前景,她表示,经济的持续向好也催生居民资产规模的持续增长,财富管理已经从粗放型向精细化转变,随着资管新规的落地,更需要理财经理跳出产品的角度,真正以客户需求提供解决方案。

而对于戴璐茜来讲,为客户提供暖心服务、贴心配置建议,传递平安银行的温暖也是她的优势。从事财富管理的4年时间里,培养了戴璐茜面对指标的抗压力,完成指标的执行力,以及细致服务客户的沟通能力,在岗期间综合KPI排名全行同序列名列前茅。

对于未来,戴璐茜表示,客户对银行的要求会更加精细化,这要求未来财富管理机构资源整合能力会更高,这意味着未来平安银行更具优势。从自己的职业规划来讲,财富管理是值得做一辈子的职业。要继续保持学习能力,不断提升自己,下一步希望能够争取带团队的机会,增加管理能力。

“不管工作压力多大,都可以投入百分百的热情去完成,每天实现一个小目标,聚沙成塔。”戴璐茜表示,平安银行这个平台每天都在进步,这要求员工也要提高战斗力,不断增强自己的实力,为职业生涯做加法。