以客户为中心，财富管理行业发展空间巨大

发布日期：2021年7月16日

2016年以来，财富管理行业的发展一直呈现上升的趋势，在发达国家这个行业的各方面已经成熟，有着完善的管理系统。就我国而言，虽然财富管理行业拥有巨大的发展空间，但管理仍需进一步完善，仅仅通过产品驱动的模式难以为继，必须以客户为中心，在服务客户方面下功夫。

从产品驱动到客户需求驱动

业内人士将2016年成为中国财富管理行业发展历程的分水岭。来自大通全球资本数据显示，2016年末，中国居民可投资资产总量约为120亿元，可投资资产大于1000万元的高净值人士有126万人，资产规模达到了37.2万亿元。目前，我国的财富管理行业整体规模远远低于我国居民可投资的资产总量，未来有巨大的发展空间。

随着资管新规不断完善，标志了中国的财富管理行业已经进入规范发展阶段。这就意味着，我国财富管理的模式在开始转变，过去一直都是典型的产品驱动，靠单一的产品来生存。随着市场发生变化，单一的产品模式根本无法满足客户的需要，产品驱动的行业特征已经开始发生变化。

 一方面，国内金融资产类型越来越多元化。金融产品不仅早已打破银行存款独大的局面，而且发行机构多样化、产品标的多元化、产品风险属性多样化已经成为常态。另一方面，产品端面临的竞争也越来越激烈，这都导致了过去财富管理行业产品驱动的模式难以为继。

有业内人士称，我国的财富管理行业客户需求驱动特征日趋明显，以客户为中心已经成为财富管理行业的竞争焦点。今后，财富管理机构必须在以客户为中心以及服务客户上下功夫。

聚焦场外，聚焦客户需求 

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

来自每日经济新闻的数据显示，2012年以来，银行、信托、证券、保险、基金、财富管理机构等各类机构纷纷瞄准资产管理业务，持续推动、做大了资管行业规模。2012年末，我国资产管理规模为27万亿元，到2017年末，该数值已经超过120万亿元。在2017年11月“资管新规”征求意见稿出台后，资管行业规模开始出现稳步下降，截止到2019年2季度末，资管行业规模达115.83万亿元。

智研咨询针对中国财富管理产业竞争现状及市场分析认为，随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，财富管理的出现则是一剂良药。

对此，聚焦场外管理咨询有关负责人认为，在资产新规下，高净值客户如何进行个人资产配置，有效管理资产使其保值增值，将是高净值客户关注重点，聚焦场外管理咨询将于8月初在北京举办VIP客户高端论坛活动，并邀请多位行业专家进行资产新规对高净值人群的影响进行解读。