中关村科金举办财富管理大模型闭门研讨沙龙，助力客户智能增长

4月11日,中关村科金联合科创人举办的财富管理大模型(上海站)闭门研讨沙龙成功举办。本次活动以“智能增长·AIGC打造财富管理新质生产力”为主题,吸引到了来自一线证券、信托、财富等金融机构的60余位专家齐聚一堂,围绕大模型在中国财富管理行业的应用前瞻、典型实践、破题关键等话题,共探金融机构数字化转型的技术路径和时代窗口。

与会嘉宾热烈探讨了大模型在财富管理领域的技术创新、应用探索以及未来布局。金融大模型是“塔尖技术”,所带来的创造性超越了过往数字化的机械性,深入应用将掀起一场生产模式和运作效率的变革。对于金融机构而言,抓住AI科技变革时代机遇成为必修课。

大模型财富管理行业应用前瞻

荣获教育部青年长江学者,并入选斯坦福全球前2%顶尖科学家的邓伟洪博士作为开场演讲嘉宾,在主题分享中表示,目前大模型在降本增效、提高金融服务质量方面已展现出一些成效,他认为大模型在赋能财富管理业务如智能投顾、智能投研、智能投资等场景展现的应用潜力,将进一步推动金融行业数智化转型的浪潮。

华安证券全球科技组首席分析师金荣指出,从应用来看,一方面金融行业大模型能够赋能客服、投顾、风控、投研等业务场景;另一方面还可通过重构软件开发、数据生产环节赋能金融机构内部数智化转型。金融行业因其特定的业务场景需求,是大模型很好的垂类实践场景。

面对传统通道业务竞争加剧,证券公司引入生成式AI、NLP等技术,推动传统服务效率提升、加速业务模式转变。山证(上海)资管信息技术委员会委员、山证科技总经理林永峰提出,希望借助大模型达成智能信息处理和理解、市场预测与投资策略优化、智能客户服务、产品创新与研发、保障风险管理和合规性。

中国外贸信托首席战略官、金融科技中心总经理陶斐斐博士认为,金融机构落地数字员工有两个关键,一是高价值的应用场景 ,二是专属数据的质量。前期可建设为“具备特殊技能的准智能体”,持续提升数字员工能力。金融机构数字员工非一次性投入,需前期先解决一个特定任务,通过简单高频场景落地,积累专有优质数据,随着企业内部应用场景发掘,持续性投入,“小步快跑”最终达成目标。

行业大模型在财富管理落地实践

张杰在分享中表示,凭借在财富管理行业丰富的实践经验,中关村科金帮助客户实现了市场研判更前瞻,数据整合更高效,风险控制更及时等一系列能力提升。

当前金融机构在应用大模型过程中主要面临解决基础模型兼容性、大小模型组合性、领域模型自主性、人机协作持续性四大关键问题,为此中关村科金提出打造两类系统、通过三个步骤,构建企业认知大脑的技术演进路线。主要通过“学”多模态文档的显性知识、“用”业务专家的先验知识、“教”行为日志中的隐性知识三个核心步骤来实现,涉及多模态非结构化数据的解析、音视频全媒体衔接、人机协作流程设计等十个关键环节。

中关村科金推出全新的“超级员工”助手系列AIGC应用,包括ChatPilot知识助手、营销助手、服务助手、培训助手、写作助手、合规助手等,为企业提供开箱即用、系统无缝衔接、成本可负担的专属领域大模型,帮助企业实现具有分析决策能力的强人工智能应用。

在与中信建投证券合作的产品知识问答培训业务场景中,结合大模型应用的知识库管理系统,实现了中信建投证券产品知识素材的管理,业务人员获取知识效率提升50%以上,并且提升了投顾对产品的知识掌握,辅助更好地进行展业,预计可提升展业成功率15%。

为中信证券提供的投顾助手,可精准理解并响应客户经理需求,自动生成适合客户的投资组合和对客沟通文案,内容生成效率提升90%以上,实现客户经理对客营销话术质量提高,预计产品应用可辅助提升20%的展业成功率。

在为诺亚财富打造的企业智能知识库项目中,通过知识助手与智能客服结合,实现了新的文档和基于问答QA的管理应用场景,是大模型结合的知识库应用新范式。同时降低了运营门槛,助手类应用直接赋能员工,减少70%以上文本客服运营工作,实现50%以上的应答效果提升。

目前,中关村科金正在探索大模型在如员工共享服务中心、客服文本机器人、客服电销/外呼机器人、办公知识查询提效等知识问答场景,智能投顾助手、客户意图识别、自动化营销策略、智能BI分析等营销场,以及智能培训、智能陪练、智能笔录、智能反诈等其他场景的应用。

大模型财富管理业务创新破题

财富管理大模型闭门研讨沙龙设置了小组讨论环节,来自证券、信托、财富等金融行业的嘉宾围绕着“落地场景”、“挑战阻碍”、“投入产出”等话题进行了交流和思想碰撞。

当前金融机构正探索更深入地结合新一代人工智能技术,实现更高效的业务增量扩面。嘉宾们认为,金融机构的大模型布局策略可以分为前中后期三个阶段逐步进阶,第一阶段选择少量场景验证和局部落地,选择重点应用场景快速完成概念验证(POC),诊断技术、业务两方面的准备度,梳理出资源投入要求;第二阶段进行全场景盘点+体系规划,基于局部应用效果和经验,形成规模化实施的顶层规划,盘点所有潜在应用场景,排布落地优先级,形成体系化的方案;第三阶段实现规模化应用落地+体系能力固化,完成技术和工具基础设施的搭建,分批推进应用场景落地持续在落地中迭代,将相关能力固化至技术架构、流程和管理规范。

本次研讨会云集了财富管理领域信息化建设的代表企业,对金融业的大模型应用进行了深度交流,进一步推动金融数字化转型的新思路和新路径。后续,中关村科金大模型系列研讨会还将在更多城市与大家见面,为千行百业的转型升级持续注入新的活力与动能,敬请关注。