问道瑞士，中国财富管理人才培养正当时！

2025年2月27日，由上海交通大学上海高级金融学院 SAIF和IfFP 财富管理专业培训中心(IfFP China)主办、券业行家联合主办的2025中瑞财富管理行业发展论坛隆重举行！

论坛上，上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授、券业行家创始人宋懿明和IfFP 瑞士金融理财规划商学院（简称：IfFP瑞士）创始人董事Dr.Felix Horlacher，分别进行开场致辞。

吴飞教授就当下中国居民的收入和消费水平、以及他们面临的投资理财产品的选择和养老挑战等问题进行简要分析。他表示，在当下提高居民的风险识别能力、金融素养，从需求端降低风险的发生更为重要，也更为有效。因此联手IfFP瑞士，希望能成为业界桥梁，为中国财富管理领域注入活力，为行业发展提供重要参考和指引！

宋懿明先生则表示，希望通过高金的学术权威和瑞士的行业标杆为中国财富管理行业参考基准，链接全球资源，将理论落实到行业实践中，只有在财富管理行业保持不断学习和提升，才能成为财富管理从业人员的核心竞争力。

Dr.Felix Horlacher则对中国财富管理提出三点思考：

如何变得富有？

如何解决产品销售与客户需求的矛盾？

如何将财富管理服务下沉到中产阶层、新富人群？

这也是Dr.Felix Horlacher将IfFP瑞士商学院带到中国的原因，即：通过投资者教育来帮助客户缓解贪婪与恐惧的投资心理，通过专业证书课程来协助中国财富管理顾问成为更专业、更多元化的服务团队，以应对不同客户的个性需求。

主题演讲环节中，上海交通大学上海高级金融学院教授阎志鹏和大家分享了《在变与不变中看财富管理》，他表示：少子、老龄化的趋势是确定，这在全球已达成共识。但同时，老龄化也带来新的财富管理机遇，未来会有更多的养老资金投放到财富管理市场，如私募，养老保险等。阎教授还补充，在未来女性客户服务竞争将加剧，同时年轻一代的影响力越来越大，针对他们的服务将更有市场空间。

湘财证券总裁周乐峰为大家带来《AI时代的财富管理转型》话题分享。他表示，当科技带来信息传播与方式的变化，如果组织架构随之变化，必然带来新的商业模式。AI时代的来临，随着技术实现快速识别客户需求，进行信息收集和筛选，会把客户和顾问认知差快速拉平，千人千面的服务在AI时代就能以不高的成本快速做到，因此旧有服务模式必将改变。在AI时代，只要财富顾问在影响客户和使用AI上有自己的独到做法，能真正帮客户找对问题，选对方案，这些人在AI时代仍有巨大价值。

万得集团高级副总裁、万得基金总裁简梦雯分享了题为《金融科技视角下的财富管理新趋势》的演讲，主要体现在以下几个方面：个人可投资资产逐年攀升，财富管理从高净值客群下沉到新富人群；居民财富规模与结构中，房地产逐年走低，而基金，理财类继续增长；未来随着智能投顾技术的成熟，整个行业能以很低的成本实现很好的财富管理服务，因此通过技术、培训赋能员工提高生产力同样极为重要，AI会替代部分基础性工作，但提升个人能力，去拥抱它，用好它才是更为正确的选择。

IfFP 财富管理专业培训中心教务负责人徐大勇为大家带来《中瑞联合认证项目介绍 - 财富管理教育与培训》介绍。他表示，通过以上嘉宾对AI时代对人力成本和人力资源的影响，对财富管理从业者的培训和提升尤为迫切。而中瑞联合认证项目正是基于助力中国财富管理人才培养而诞生。该项目由上海高金金融研究院（SAIFR）与瑞士IfFP金融理财规划商学院联合打造，旨在培养国际化财富管理专业人才。项目分三级：初级（自我财富管理）、高级（他人财富管理）及专家级（高净值客户管理），覆盖从理论到实践的完整体系，融入瑞士标准化解决方案及本土化案例。学员通过考核后可获中瑞双认证证书，提升金融产品适配、客户沟通及复杂规划能力，为行业输送兼具国际视野与实操技能的高端人才。

最后的圆桌对话，Dr.Felix Horlacher和荷兰Privium Fund Management中国首席代表 Fillipo Shen 、中国首创家庭服务办公室-汇元盈家创始人薛桢梁、上海交通大学上海高级金融学院邬瑜骏几位嘉宾，就《新形势下，如何培养服务高净值家庭人才和中国财富管理新机遇》展开精彩对话。

嘉宾们表示，不同阶层财富人群，应当考虑的财富管理需求和缺口是不一样的，这是财富顾问在服务过程中必然面临的挑战。在当下以销售产品获得佣金的主流业务模式下，需求方和服务方矛盾重重。而在瑞士，目前是以收取咨询费为主，即财富顾问向客户提出整体解决方案，而产品的选择、决定权在客户。财富顾问也不是一次性获取一笔佣金，而是根据资金规模按比例进行奖励为主流业务模式，以此更好的激励客户和财富顾问建立更良性的交易服务。

不管在瑞士还是中国，作为财富管理服务人士，都需要根据服务客群的不同，掌握相应的知识和专业能力。一向重视人才培养以及客户服务的瑞士，正是面对不同客户的不同需求做到精准了解与服务，才能一直保持全球领先地位！如何更好的借鉴国外经过验证的有效理念和管理办法，为中国财富管理人才所用，是当下中国市场的主要课题，也是现场嘉宾的共识。

因此在2023年12月19日，由上海高金金融研究院SAIFR和IfFP瑞士金融规划商学院联合打造的中瑞联合认证项目一经推出，备受市场关注。借鉴瑞士财富管理行业的认证体系，旨在培养具有国际视野的中国财富管理专业人才，创建符合中国财富行业发展需求的评价体系……在这条道路上，我们需要不断借鉴学习瑞士这种有成功经验的同道者，也需要像上海高金金融研究院这样的开创者，和券业行家等财富管理同行一起携手，方能真正提升财富管理从业者的专业技能、就业选择和服务素养，为中国财富管理行业的健康发展培养更多的专业人才！