探索AI时代财富管理“新航向”：第四届香蜜湖财富管理论坛在深圳圆满举办

5月28日上午，第二十届深圳国际金融博览会迎来了一场关于财富管理前沿的思想风暴——由深圳市财富管理协会主办的“第四届香蜜湖财富管理论坛”在深圳会展中心（福田）圆满举办。作为本届金博会“1+5+N”会议矩阵中财富管理板块的重要抓手，论坛紧扣AI技术与财富管理的深度融合，汇聚全球学界与业界顶尖智慧，为金融赋能实体经济提供前沿解题思路。

一点接入 全链响应 基金服务小助手——基金全链同盟正式启动

论坛伊始，深圳市委金融办资本市场处相关负责人指出，深圳作为粤港澳大湾区的核心引擎，被福布斯评为全球财富增长最快的城市，全市财富管理规模超过31万亿元，在AI技术深刻重塑财富管理行业底层逻辑的当下，深圳将持续为金融与科技的深度融合提供制度保障与政策支持，更好地推动资金方、投资机构和服务方深度耦合。

为响应资金方、投资机构和服务方深度耦合的使命要求，在市委金融办、深交所指导下，由深圳市财富管理协会主管的基金全链同盟于第四届香蜜湖财富管理论坛、2026第二届全球资产管理论坛同时发布。据了解同盟由招商银行总行、平安银行总行、招商证券、中金财富、国信证券作为理事长单位，以私募基金发展为核心，由银行、理财、证券、资管、家族办公室等共同构成。2026年1月筹建至今，吸引超过54家成员单位加入，包括招银理财、平安理财等近30家资金方，20余家境内外投资机构与服务方等，致力于整合财富管理行业各方资源，促进机构间协同联动，为深圳建设国际财富管理中心提供坚实生态支撑。

苦练内功 深耕行业 行业建设第一步——家族办公室信息联络库等正式启动

家族办公室作为财富管理领域的重要组成部分，其行业的高质量发展，离不开真实数据的支撑，也需要打破信息壁垒、增强行业互信。为精准把握行业真实需求，吸引全球优质家族办公室汇聚湾区，深圳市财富管理协会联合深圳市家族办公室促进会正式启动家族办公室信息联络库项目。据了解该联络库依托《家族办公室》团体标准，将集行业真实数据，服务政策建言、赋能机构发展、助力人才培养于一体，是完善家办行业基础设施建设的又一重要举措。

成果落地，研究紧随。为破解行业发展痛点、探索未来增长路径，协会2026年度四大行业课题开题仪式在论坛现场同步启动，以《2026年湾区财富管理白皮书》为核心，覆盖《期货及衍生品在科技企业风险管理与资产配置中的应用研究》《科技金融行业实践报告》《上市与并购行业实践报告》等业内关注的热点痛点、探索深圳财富管理发展新路径。

跨界交锋，洞见未来 “AI+财富” 演绎产融生态无限可能

在随后的主题演讲环节，三位跨领域顶尖学者与投资人接力登台，从不同维度拆解AI与财富管理的深度融合路径。

斯坦福大学亚洲艺术讲席主任、上海交通大学特聘教授杨晓能率先开启了关于AI“创造力”的讨论。他追溯了早期机械自动机（机器人）到电脑程序机器人的发展，勾勒出从规则到生成式AI艺术创作的变化，深度剖析了审美范式的变迁与AI文化产业的建构。他指出，随着算法开始大规模介入绘画、作曲、动画等艺术创作领域，以人为核心的传统创意估值体系面临挑战，文化艺术产业的“护城河”受到冲击，乃至被算力模糊与修正定义，但坚信人类的精神与独创性不可替代。

当市场还在为具身智能的概念热度争论时，东方富海合伙人高剑光带来了源于产业一线的冷静思考。他结合自身十余年深耕硬科技领域创业投资的经历，系统拆解了从通用机器人到核心零部件的全链路投资逻辑，强调投资人不应对“宏大叙事”盲目跟风，更要看重团队量产交付的真本事——不迷信顶刊论文，要的是从实验室到量产线的“双栖”人才。布局数据、零部件、垂直场景到人形机器人，不仅要看长坡厚雪，还要看这条赛道上“没你不行”的能力。和泡沫共舞，在非共识阶段提前卡位，陪伴团队穿越周期。

关于AI能否预测宏观经济，香港大学商学院经济与金融终身副教授、深圳河套学院社会智能中心联席主任罗晔给出了前沿的学术回应。在题为“生成式宏观经济世界模型”的分享中，罗晔博士展示了AI如何颠覆传统的经济预测路径。他认为，随着大模型介入金融数据演算，投资者有望打破“后知后觉”的困局预警极端风险，提前“看见”无限可能。

以“AI大模型与多模态数据驱动下的量化私募新范式”为议题，衍盛资产、因诺资产、超量子基金及九坤投资的嘉宾代表同台论道。

衍盛资产总经理李达表示在盯着AI已经帮我们干了什么之余，更应关心还有什么没干成。AI最大的魅力是“未知的快乐”，它会改变交易结构、客户需求，帮我们实现整体证券投资效率的提升；也能反哺社会，在投资之外的延伸领域，比如能源、电力的量化预测等方面做出卓越贡献。因诺资产合伙人沈星尧提出AI不是替代人，而是在不同策略场景中嵌入式地提升效率。多策略协同，每个场景设计最合适的AI“驾驶模式”，人的独特认知才是无法被复制的护城河。超量子基金合伙人聂稳表示，应追求人机结合的螺旋上升。人定义问题边界，AI做挖掘，反过来加深人对金融底层逻辑的理解。未来三五年，不会用AI的机构会被甩开，但更关键的是会不会“体系化”地用——不是跑个模型就叫AI，而是让每个投研单元都能被AI辅助。硅基投资时代，体系化能力定胜负。九坤投资市场研究负责人郭泓辰表示不是同质化，是生态多样性。量化的投研流程更严谨，输出更可控，但内部策略千差万别。AI在公司管理层面有一个重要的协同作用——市场、投研、风控等部门看待同一份信息往往从不同角度，AI可以使得信息传递像流水一样顺滑，人机共生，人负责直觉与综合判断，机器负责计算与连接。未来的竞争还是人的竞争。

围绕“AI 正在给家族办公室带来哪些改变？”话题，香港中文大学（深圳）高等金融研究院金融科技中心负责人吴海峰、C Capital董事、投资总监冯凌霄、中信建投证券企业家办公室秘书处负责人陈依依，在深圳市家族办公室促进会秘书长范箫笛的主持下，就AI在家族办公室投资端与运营端带来的变革展开热议。

香港中文大学（深圳）高等金融研究院金融科技中心负责人、深圳数据经济研究院可持续金融研究与金牛资产管理研究中心主任吴海峰表示，AI可破解海外资产配置信息壁垒，赋能家族办公室全球投研与买方投顾服务。C Capital董事、投资总监冯凌霄提出AI行业仍处上半场，长期布局价值凸显，同时家办仍需多赛道分散布局，同时强调信任、判断、想象力是人类不可替代的核心能力。中信建投证券企业家办公室秘书处负责人陈依依表示，通过信谛听这个前沿的AI投资投研工具进行自然语言编程，投资团队和使用的客户都显著提升了投资能力。同时，企办的服务以前要做规模化必须先标准化，而现在借助AI能做到定制化的规模化：拜访客户前一键生成分析报告。人类比AI强在直觉、信仰和情绪——AI道歉快但无情绪波动，没有情绪就失去了动态淬炼。围绕人机关系及家族办公室人才核心壁垒，嘉宾们达成共识：在家族办公室领域将形成人机协同的未来格局，AI是高效工具，却也无法替代人类的信任搭建、风险直觉、长期主义信仰等核心能力。