反洗钱宣传|践行金融使命,织牢洗钱犯罪防控网

为预防洗钱及关联违法犯罪，维护金融安全与群众财产权益，依据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，向广大社会公众普及反洗钱法律知识，提高对洗钱犯罪、帮信罪、非法校园贷的识别能力，筑牢全民金融安全防护屏障。

一、认识洗钱，认清现实危害

洗钱，就是犯罪分子将诈骗、赌博、非法集资等违法所得，通过转账、代收代付、多层流转等方式，掩盖资金非法来源，把“黑钱”变成看似合法的资金。洗钱离普通人并不遥远，很多人并非主动犯罪，只因出借账户、帮忙代收转账，无意中成为洗钱犯罪的工具。一旦卷入洗钱链条，个人银行卡会被冻结、征信受损，还要承担相应法律责任，严重影响就业、升学、考公等人生大事。

《反洗钱法》明确规定：任何单位和个人不得从事洗钱活动，不得为洗钱活动提供便利；发现洗钱线索，有权向人民银行、公安机关举报.

二、警惕帮信罪，拒绝做犯罪“工具人”

帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪），是当前高发的关联洗钱类犯罪。不法分子以兼职赚钱、日结佣金、帮忙走流水为诱饵，收购、租借普通人的银行卡、电话卡、微信、支付宝收款账号，用于流转诈骗、赌博赃款，完成洗钱分流。

⚠️高危行为千万不能碰：

1. 不出租、不出借、不出售本人银行卡、电话卡、支付账号、U盾、收款二维码；

2. 拒绝“代收钱款、帮忙转账、刷流水”所谓兼职，不要碍于亲友情面，协助不明资金过渡；

3. 不把身份证借给他人开户办卡，不协助他人实名注册支付账户。

法律提示：根据刑法规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

三、远离非法校园贷，防范衍生洗钱风险

非法校园贷、套路贷常常瞄准学生群体，打着“零门槛、秒放款、无抵押”旗号，暗藏高额服务费、砍头息、利滚利，伴随暴力催收、信息曝光，给青少年带来巨大身心伤害。

同时非法校园贷背后极易滋生洗钱行为：不法分子通过多账户拆分放款、收取还款，掩盖非法放贷资金流向。

☑防范要点：

1. 学生群体拒绝网络非正规网贷，有资金需求优先选择正规金融机构；

2. 切勿参与校园贷推广、刷单引流，不要出借个人账户帮他人接收校园贷资金；

3. 拒绝以贷养贷，一旦陷入非法网贷陷阱，及时留存证据，向学校、公安求助。

四、普通公民牢记五大防范守则

1. 管好个人账户：银行卡、手机卡、支付账户仅限本人使用，绝不外借、出租、转卖，保护好密码、短信验证码，不随意共享屏幕。

2. 拒绝可疑兼职：凡是“简单代收转账、跑分走账、高额佣金”的兼职，大多是洗钱犯罪陷阱，坚决拒绝。

3. 审慎协助他人资金往来：朋友、熟人找你代收大额资金、代为转账，务必核实资金真实来源，不要盲目好心帮忙。

4. 选择正规金融渠道：远离地下钱庄、私下资金周转、非正规网贷，不轻信陌生网络投资、刷单返利。

5. 主动举报违法线索：发现疑似洗钱、跑分、非法放贷、出租买卖银行卡行为，及时向公安机关或人民银行举报。

反洗钱不只是金融机构的法定职责，也是每一位公民的社会责任。小到一张银行卡、一次转账操作，都可能成为犯罪链条的一环。希望广大群众学法知法，擦亮眼睛，守住账户底线，自觉远离洗钱、帮信罪、非法校园贷，共同织密全社会反洗钱防控网，守护自身财产安全与社会金融稳定。