广发信用卡AI风控筑牢资金安全防线

金秋穗城，万商云集，广交会再启新程。10月15日，2026第140届中国进出口商品交易会（广交会）盛大举行。历经数十载沉淀迭代，广交会已成为见证中国外贸韧性、联通国内外市场的重要窗口；今年将分三期有序开展，聚焦先进制造、品质家居、美好生活三大核心赛道，全方位展示中国外贸产业的核心成果。

本次展览总面积达155万平方米，境内外参展企业超2.5万家，买家覆盖229个国家和地区。面对密集的人员流动、高频的跨境资金交易场景，广发信用卡提醒来穗客商或居民加强防范各类电信网络诈骗。

广发信用卡中心风控专家特别提醒：广交会期间，可重点提防假冒官方名义发送钓鱼短信或邮件、虚构订单信息、跨境支付虚假换汇这三类诈骗。持卡人务必通过官方渠道核实每一笔交易信息，切勿在陌生网站填写信用卡号、安全码及短信验证码，守护好自己的“钱袋子”。

谨防“李鬼邮箱”，转账多留心眼

外贸企业习惯通过邮件与海外客户沟通。询盘、报价、合同确认都是高频的跨国邮件往来。不法分子则可能趁机注册与真实邮箱高度相似的“山寨邮箱”，（如将“abc_trading.com”伪造成“abc-trading.com”），冒充合作方诱导企业将货款转入虚假账户。有的则声称有“内部渠道”可以代订线下展位，在收取高额费用后便失联；或提供一个无效的展位码，导致企业到了现场发现无法参展……

这类信息类诈骗利用参展企业渴望抓住订单的心理。当“大客户”或“渠道商”抛出橄榄枝，业务员在兴奋之余容易放松对细节的核查。广发信用卡风控专家指出，骗子往往在展会前就开始“养号”，通过注册与真实企业高度相似的域名和邮箱，甚至制作仿冒的企业官网，逐步建立“专业人设”。参展企业在涉及转账之前，务必通过电话、视频等渠道与客户本人核实，切勿仅凭邮件或即时消息就做出转账决定。

线下“仿冒诈骗”，注意资质核查

除了线上远程信息诈骗，不法分子也可能盯上广交会线下密集的人流、繁杂的商务对接场景。他们通常会伪装成海外大型采购商，主动对接参展企业，抛出大额订单、长期合作等极具诱惑力的合作条件，并制造紧迫的交易氛围来索取“验货费”、“保证金”等，让参展企业短时间内仓促决策、垫资生产、落入圈套。

广发信用卡提醒广大客户，对于任何要求预付定金、保证金或垫资的订单，都应保持高度警惕，坚持“先核实、后付款”的原则。在使用信用卡支付时，优先选择银行认证的POS机具，刷卡时注意设备是否加装侧录器，避免在公共网络环境下操作金融业务。若发现账户异常，应立即联系信用卡官方客服冻结卡片，保存相关记录证明，并向当地公安机关报案，及时止损。

广交会期间，客户还可以通过“发现精彩”APP一键锁卡或自定义境外交易限额、时段，及时查看资金动向。如若不幸遭遇诈骗、资金被盗，可致电广发信用卡7×24小时客户热线95508办理挂失，并及时向当地警方报案，最大限度减少损失。

跨境支付诈骗，金融风控护航

作为全球跨境贸易盛会，广交会期间跨境结算、货币兑换、境外转账等金融交易需求呈爆发式增长。不法分子以“零手续兑换”“优于实时汇率”“极速到账”等极具吸引力的噱头揽客，诱导参展商户进行私人换汇。此类非正规操作完全脱离金融监管体系，一旦资金流入地下钱庄、涉赌账户，持卡人银行账户将被风控系统标记，导致账户冻结、信用受损、甚至因涉嫌洗钱而承担法律责任。跨境资金交易务必坚守合规底线。

针对广交会期间各类高发的跨境支付安全风险，广发信用卡启动专项风控预案，依托AI风控大脑为持卡人构建起“事前预警-事中拦截-事后保障”的三重防护网。系统可7×24小时动态监测用户交易行为，对广交会期间的境外消费、跨境转账等交易进行评估，精准识别并拦截风险交易，筑牢金融安全防线。

2026年广交会的盛大启幕，既是中国外贸活力的集中彰显，也是金融服务实体经济、护航贸易安全的重要契机。广发信用卡将以科技为盾、以专业为矛，持续迭代场景化金融安全服务，精准适配外贸企业、跨境客商的交易安全需求，持续筑牢金融反诈、防盗刷、防诈骗安全防线，倾心守护每一位参展客商的广交之旅。