国泰海通打造具身智联投教新范式，荣获上海金融系统职工立功竞赛“促进业务创新”赛道一等奖

金秋十月传捷报，科创赋能启新篇。日前，2026年上海金融系统职工立功竞赛——“促进业务创新、深化AI赋能”上海证券行业专项立功竞赛决赛圆满落幕。本次竞赛由上海市金融工会主办、上海市证券同业公会承办，共有35个案例晋级现场决赛。

国泰海通证券《人机协同赋能普惠金融数智化，国泰海通打造具身智联投教新范式》项目，凭借扎实的技术沉淀、创新的宣教模式与突出的普惠金融实践价值，赢得现场评委认可，荣获“促进业务创新”赛道一等奖。

战略锚定：以国九条为纲 破局传统投教痛点

这份荣誉的背后，是国泰海通对新“国九条”部署的坚定践行，是“金融为民、科技向善”理念的深度落地。

长期以来，传统投教始终面临线上服务与线下体验割裂、标准化服务缺乏情感温度、差异化需求难以满足、国际化服务能力不足的行业共性难题。紧扣工信部、国资委人形机器人与具身智能实景实训专项行动要求，主动牵头上交所相关课题研究，国泰海通将投教服务与AI技术深度融合，创新构建“线上大模型智能服务+线下具身智能人机交互”一体化全域投教体系，以技术破局推动普惠金融向“精准化、智能化、温度化、国际化”全面升级，为行业探索出一条可复制、可推广的数智投教新路径。

双轮驱动：云端大脑+物理本体 重构投教新体验

项目以“云端大脑+物理本体”协同架构为核心，打通线上数字化服务与线下沉浸式体验双场景，让普惠金融从“触手可及”真正迈向“触心可感”。

线上：大模型筑基，7×24小时精准滴灌

依托君弘灵犀金融垂类大模型底座，项目打造“大模型+本地权威知识库+RAG检索+专家思维链”的全链路技术体系，让AI智能投教助手成为投资者全天候的“专业投教顾问”。

从ETF、基金、个股到债券，从规则解读到风险提示，系统覆盖全品类投教场景，实现7×24小时实时响应、千人千面精准适配，推动服务模式从“被动答疑”向“主动预判、精准触达”深度转型，破解了中小投资者长尾服务覆盖难的行业痛点。

为守住金融AI的合规生命线，项目建立“内容审核+算法风控+交互校验”三重合规机制，所有知识均源自监管文件、自律规则与官方投教内容，答复附带溯源标识可一键核验。在上交所课题组组织的百道投资者真实问题测评中，智能投教助手平均得分高达92.93分，专业度大幅领先通用AI；相关研究成果获中国证监会科技监管司认可，核心成果刊发于中国人民银行主管期刊《中国金融》，成为行业标杆性实践。

线下：具身智能赋能，让投教有温度、可感知

在证券行业率先落地沉浸式人机交互服务，智能投教机器人“小知”打破了传统金融服务的冰冷感。

基于VLA“感知-语言-动作”端到端统一架构，“小知”复刻人体神经调控逻辑，能直接听懂自然语言指令并精准执行动作，大幅降低人机交互门槛；搭载“情绪感知—情感理解—共情回应—行为适配”四层级情感交互体系，它能捕捉投资者的情绪变化，给出差异化的引导与疏导，让投教从“单向信息传递”升级为“双向情感连接”。

智能导览、中英双语科普、MBTI投资人格测评、ETF记忆挑战……多元的沉浸式互动体验，既适配新入市投资者的入门需求，也兼顾老年群体的适老化服务，更能满足外籍投资者的国际化需求，让金融知识真正可感、可触、可亲近。

实绩为证：深耕普惠沃土 立行业标杆

从上海国际技术进出口交易会（上交会）到陆家嘴论坛，从中国—亚欧博览会到行业顶级峰会，项目多次亮相国家级科创金融平台；从技术突破到价值落地，项目交出了一份沉甸甸的成绩单，向全行业展示资本市场AI赋能投资者保护的创新成果，成为证券行业具身智能落地、数智化投教升级的优质实践样本。

聚力前行：科技向善致远 护航高质量发展

荣耀是里程碑，更是出发令。

站在新的起点，国泰海通将持续深化人工智能、具身智能在投资者教育领域的场景落地与技术迭代，不断打磨人机协同投教服务范式。以专业筑牢合规底线，以科技提升服务效能，以温度传递金融初心，扎实做好投资者保护工作，助力资本市场高质量发展，让普惠金融的阳光，照亮每一位投资者的前行之路。