诺亚财富华北区CEO万磊:继续推动公司改革，全面提升客户投资体验

2020诺亚财富华北区钻石年会在北京举办,诺亚控股首席经济学家夏春在会上表示,无论是股权还是股票,我认为是大的机会,中国基本上在美国80年代改革的情况下,家庭资产配置从房地产走向股票股权市场,这是大方向。这一点在经济增长低的情况下,将变得更加的明显。

万磊:非常激动,原因是自从2013年离开了华北以后,在七年之后这样一个日子里面,再次回到我们北方,再次回到北京,再次回到北方的大家庭里面,共同和我们广大的客户和广大的员工们,一起往前走,踏上新征程。我是万磊,此前一直在诺亚江苏和诺亚的深圳从事相应的工作,这次非常有幸会开始逐步介入华北地区的工作,今天非常高兴有这样一个机会跟大家简单做一个开场的致辞。

我也准备了一个简单的资料,今年是一个非常特殊的年份,对于2020年来说,诺亚再次出发,再次前行非常重要的日子,在今年的11月份,我们公司的高层举办了一个非常有意义的活动,我们连同公司80位高管,以及20多位客户,总共100人的大团去到甘肃的张掖,这是环境条件很艰苦的地方,在戈壁和荒漠丛生的地方我们进行了两天为期66公里的徒步,这个过程非常艰难,但是所有经过徒步的每一个人,都感受到深深的振动,原来生命的力量出发的力量可以变得如此强大。

同样我想简单的为2020年做一个回顾,尤其对于我们公司经历的情况,从外部环境来讲,2020年对我们并不是非常友好的年份,所有人都知道这一年发生很多事情,无论对于世界的格局,疫情的环境,还有经济的增长,都面临巨大的挑战。包括在财富管理这个领域里面,我们很多人在疫情发生来的时候非常深切感受到恐慌。我个人觉得公司非常有担当的事情是,在3月份我们非常果断举行了一系列线上沟通的活动,为客户在那个时间节点,尽可能抚平心里的创伤,同时在那个时候做了正确投资决策,到今天应该有所收获的。所以告别过去2020年,在新的一年和老的一年交界的时间节点,非常感谢各位来自北京的客人和来自华北区其他地方的客人,欢聚一堂共同参加会议,谢谢!

这样一个危机让大家感受到非常多,我们看到在全世界范围内在非常重大危机来临的时候,每个个体都感受到恐慌和无助和对未来的茫然感,我们尽可能用我们的专业,用我们的智慧,用我们过去在现在和将来能体会到的东西,去给客户,能有深入有品质的正确交流,这是我们能做的。当然客户也确确实实是为诺亚过去所做出这样一些努力得到了客户层面广大的认可,所以我们在2020年尽管是这样一个实体经济包括金融产业经营都比较困难的年份,我们依然取得了非常好的经营绩效,这是我们在2020年三季报公布的数据,自2019年非标转标的历程开启以来,我们花了五个季度基本完成了转型的动作,到现在为止取得了阶段性的成绩。我们标准化资产规模,同比去年同期翻一番到两番,在客户广度和深度都有数据体现,全部呈现向上增长的态势,这一点离不开广大员工的努力,更加离不开所有客户对于我们的认同。

过去五个季度是我们在转型过程当中,非常重要的时间节点,在这个过程当中,我们在深深体会到原来坚定不移的跟客户站在一起,去更加有品质和有深度的理解客户的需求,理解客户真正需要什么,以及如何为客户提供更有品质的产品以及服务,才是我们商业发展的最根本原动力。所以时至今日,公司从未来商业发展的导向和战略方针上做出重大调整。我们在行政架构上做了更多的改革,我们在人员配置上做了更多升级,我们从华为、阿里这样的国内顶级机构,聘请顾问队伍帮我们梳理公司管理体系,帮我们树立客户流程上所有系统改善的地方,我想这样一些点,回归到原点,我们最应该做的就是回归到客户那里,让我们跟客户站的更近,走的更多,共同发展的历程,才能更多吸引到更多的客户,源源不断的来到我们诺亚的平台,能接受我们的产品以及服务。所以在明年我们会有更多的深化客户服务,提高客户服务品质更多的动作,将会陆续呈现在我们客人面前。这里给大家介绍两个改善的地方,第一个,我们会全面的在全公司范围内导入客户体验提升计划,这个计划我们也借用了早在几十年前,美国的顶级私人银行和金融机构,美林在做的跟客户见面过程当中,叫超新星计划,我们客户经理和客户沟通频次基础上,全面提升客户的接受我们服务的体验。这里给大家作出非常庄重的承诺,今后我们所有的客户经理,我们所有工作人员,在跟我们客户提出服务并且开始建立连接的时候,客户就会得到一份庄严的承诺,这份承诺是,在最初我们的客户经理就会依照这个公司的标准,为客户量身定制一份符合它自己理财的计划,并且严格按照这个计划为客户提供在未来需要提供的产品和服务,在以月度,以季度以半年度,重要的时间节点上与客户的沟通,与客户需要提供的资料,都会以明确的形式固化下来,这样客户接受诺亚客户经理服务的时候,是非常完整系统的,非常有颗粒度的接触和沟通的计划在里面。我相信这样一个计划,完全趋于标准化,能够有更深的品质为我们客户提供有价值的一些内容这是第一点。

第二点,更加有挑战的一个创新,一方面有挑战,也有创新,挑战是来自于说,可能这样一些方式和方法,会在未来我们内部的激励考核模式上有重大的变革。但创新和机会的点在哪里呢?这样一个模式,从华为这样的顶级机构学来的,我相信对于客户服务的深度和满意度,将会有质的体现,我们未来江蕙引进头投顾和铁三角的模式,更加多元多窗口的角度提供服务,每个客户未来能够接受诺亚服务的人,不仅仅是一个,而是多个,而是一个小组,是铁三角的形式,这个铁三角就是未来向客户提供产品和服务最小的经济单元,他们作为一个整体能够去承担为客户服务的职责,并且为客户最终的投资负责,这都是我们目前正在规划和做的,我们华北区禹新太总也是大家的老朋友,目前跟总部领导参与系统的建设,这个建设过程当中,有非常多基础的工作要做,如何去挖掘我们客户真实的需求,如何去识别每一位客人真正的背景它的诉求,它的特征,以及客户背后深层次的东西,更加有深入的理解客户,这是我们真正应该做的。

这个就是目前为止公司输出的大的蓝图,这个蓝图在2021年逐步成为现实,我们对不同客户,不同资产类别,用系统化的方式帮助大家做衔接做对照,做综合配置方面的安排。基于这样一些改革的契机,今年提出来了再出发的口号,同时我们也将核心的价值观,我们的使命,我们的愿景也做了修订。我在这里谨代表公司给客户作出庄严承诺。

诺亚的使命是用智慧财富温暖人生。我们的愿景是与客户代代相伴,我们一直致力于为客户提供有品质的财富管理服务,并且力争让我们客户每一代都是富人序列里面。歌斐资产使命是为客户获得长期绝对回报,歌斐的愿景是成为百年资产管理公司,同时我们的价值观依然是维持我们正直诚信、专业主义、心智成熟、客户为本、激情付出、拥抱变化,我们每个人坚守在愿景和使命价值观上的初心,在未来时间里面为客户提供更加优质的服务,再次感谢华北500位客户远道而来参加这样的盛会,接下来两天时间希望大家有一个全新的体验。感谢大家!