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错过反弹怎么办?普益基金定制中欧智投领航计划来解惑!

2023-01-12 15:00:48   来源:  作者: 

摘要:回想过去这一年的投资,可能很多人都会有一个结论:2022年大部分人的投资体验都比较差。

回想过去这一年的投资,可能很多人都会有一个结论:2022年大部分人的投资体验都比较差。

 

  不仅仅是A股市场,放眼全球,主要股指今年的表现都比较欠佳。 


数据来源:Wind,截止2022/12/27   

  那么,2023年,我们何去何从呢?

  巴菲特的老师格雷厄姆曾说过价值投资基本原则是:在价格大幅低于价值时买进,以创建安全边际,让两极化的市场先生成为你的仆人,而非你的主人。

  因此,也许2023年,正是在市场上收集便宜筹码的好机会。

  但是,“知易行难”。如何理智应对市场的震荡起伏,如何在市场跌跌不休的情况下仍然坚持甚至加倍投资,又如何在市场连连上涨的时候控制不追涨甚至止盈,这些问题对很多投资者来说都是巨大的考验。

  为此,普益集团旗下普益基金于近日与中欧财富达成合作,特为投资者定制“中欧智投领航计划”,除了一键买入全市场优质权益类资产,更重要的是,能够在一定程度上帮助投资者解决买卖时间点问题,是一种定期不定额的智能定投买入策略。

  该策略通过对市场估值/情绪/筹码的判断,力争实现低位/低风险区域多买,高位/高风险区域少买,希望长期跑赢市场,追求长期超额回报。


数据来源:普益基金   

  在投资困难时期,有些人能扛过去,但更多的却垮掉了。而这个时候,往往是买入的绝佳时机。正如巴菲特所言:“别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪。”

  展望2023年,我们有理由更有信心一些,许多重要的因素都出现了明显改善的迹象,尤其国内防疫政策大幅优化,疫情对于经济的掣肘或将逐步消退,经济内生性动力有望得到修复。随着投资者风险偏好的逐步修复,我们也可以期待目前处于低位的投资者情绪回暖,从而带动市场估值回归合理水平。

  虽然每次市场反弹的情况都不太一样,但是有一点是相同的,那就是保持耐心、保持乐观,坚持做大概率正确的事情,最终的结果应该不会差。

  普益独家定制组合,解决投资买卖时点的问题

  中欧智投领航计划由中欧财富为普益投资者独家定制,每周四根据相对分位数、波动率、风险溢价水平等多元量化模型,分析得出市场温度,以此提出发车信号,直接对中欧权益领航投顾策略组合给出当期建议投资倍数,为投资者提供投资方案,解决投资焦虑。

 数据来源:中欧财富   

  普益基金客户设置跟投计划后,每周自动扣款,省心省力。中欧智投领航计划,特别适合计划投资2年以上,期望长期年化收益率在10%-15%左右,可承受最大亏损在15%-25%以上,适合追求长期资产增值,愿意承受一定波动的投资者。

  Wind数据显示,当前市场虽较2022年10月底有所回升,但整体估值水平仍在历史低位。截至1月6日,沪深300指数当下估值为11.63倍,估值水平比过去五年中79.16%的时间要低,即目前市场继续停留在低估区间,长期投资性价比较高,希望长线布局“逆周期”的投资者可以重点关注。


数据来源:中欧财富   

  该计划底层是中欧权益领航投顾策略组合,共由13只基金组成。按照申万一级行业分类(2021)的分类,医药生物(16.24%)、电力设备(14.89%)和计算机(12.27%)是本策略的前三大重仓行业,共占总基金资产的43.40%(数据按照组合内各基金的2022年半年报统计)。

  中欧权益领航投资策略组合,综合考虑收益、风险、费率等因素,采用核心+卫星策略,力争在使组合净值保持一定程度的稳定下,增加进攻性,以增厚收益。具体来看,核心配置是基于对基金产品和基金经理的评估,选择长期业绩持续优异型基金作为基础配置,并密切跟踪基金经理投资业绩的可持续性。卫星配置则是结合对基本面、技术面、政策面等的定性和定量研究,适度调整仓位进行择时操作,在大小盘、价值成长和行业等不同风格的基金间进行配置调整。

  强强联合,做真正的“买方投顾”

  普益基金和中欧财富本次的合作,使得双方在“买方投顾”理念的实践上又上了一个新台阶。可能很多人对基金投顾的认知还停留在组合投资,帮助客户解决买什么基金的问题上,但随着双方在基金投顾领域探索的逐渐加深,双方也逐渐意识到,仅仅解决客户买什么是不够的,还要帮助客户理解市场逻辑,解决买卖时间点的问题,缓解客户焦虑,而这也是双方本次深度合作的重要原因。

  中欧财富是中欧基金旗下财富管理平台,是2019年首批基金投顾试点机构。中欧财富投顾团队成员来自于知名公募基金、大型金控集团、国内保险资管、第三方研究机构等,涵盖账户管理、宏观/策略/量化研究、基金研究、体系搭建等,资产配置和账户管理经验丰富,是市场为数不多的拥有多年实盘经验的投顾团队,可共享中欧研究平台,拥有良好的用户基础及口碑。

  普益集团(PUYI INC.)成立于2010年,是一家基于金融资产配置,致力于为个人客户提供个性化财富管理服务的综合金融科技服务集团。普益集团于2019年在纳斯达克全球市场上市,旗下普益基金于2013年获得证监会颁发的基金销售业务许可证。截至2021年12月31日,普益基金APP作为智能化综合金融产品交易及服务平台,已累计为154万客户,提供基于家庭投资理财生活场景的全生命周期的服务陪伴。

  风险提示:中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

  每期的投资倍数仅代表当时的投资观点,今后可能发生改变。模型不能减轻或免除基金投资本身的固有风险,也不能免除因暂停交易等情况导致的无法投资的情况。基金有风险,投资需谨慎。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。

  投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

  基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险,投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件,自行作出投资选择。

  基金销售服务由泛华普益基金销售有限公司提供。基金投顾服务由取得基金投资顾问资质的中欧财富提供。

  中欧财富为中欧基金的全资子公司,实行业务隔离。

来源:河北网络广播电视台


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