平安租赁：聚力服务实体经济银租联动打造产业增长新动能

银租联动深化服务实体经济,正在成为金融行业合作新趋势。自2013年尝试首单业务开始,平安租赁携手中国银行上海分行,双方合作授信规模从无到有,迄今为止已超过百亿;合作维度从最早的表内授信到债券承销及投资、利汇率管理等。10年间,中国银行上海分行已成为平安租赁最重要、最亲密的合作伙伴之一,双方风雨同行,共同助推产业聚集、加速产业协同,聚力服务实体经济,蓄力开拓创新领域。

融资租赁一方面解决了企业因设备技术更新换代所导致的资金缺乏问题,另一方面也通过企业自身对老旧设备的淘汰变相加快了产业技术革命的进程。近年来,融资租赁行业发展迅速,拥有充裕的资金是维系租赁公司稳健经营、持续发展的关键,而银行资金仍然是融资租赁公司最主要的融资渠道,深入推进银租合作,对于租赁公司尤为重要。从创立初识到十载同行,平安租赁与中国银行上海分行携手十年,探索尝试多种融资产品,为拓展业务提供有力保障,打通银租合作的新路径,更好地为产业发展赋能。

组建银团“携手出圈” 打造银租合作范例

“2013年初次与平安租赁合作时,我对其授信规模增长是有预期,但没想到会发展到目前的水平。”中国银行上海分行浦东开发区支行行长在忆及与平安租赁的首单业务时说道。

2013年,在平安集团综合金融的宏大版图中,平安租赁扬帆起航。中国银行上海分行是最早与平安租赁合作的国有大行之一,提供了首笔3.5亿元的授信业务,为平安租赁业务“垂直起飞”添加助力。

十年后,平安租赁与中国银行上海分行的授信规模超过100亿元,翻了数十倍。双方携手走过十年,已成为彼此在各自领域最大的合作伙伴之一,十年间,双方引“金融活水”流入实体经济,携手共赢、优势互补。期间,由中国银行上海分行作为牵头行,农业银行、南京银行共同参与组建,平安租赁迄今为止最大规模的72亿元银团顺利诞生。

时间倒回2020年,彼时适逢平安租赁加速探索“小B零售”业务领域,这个由头部国有大行牵头组建的银团,实现了全额度支持公司汽车租赁、小微金融等创新业务领域驱动,通过自主支付实现实时投放,金融活水潺潺流动,加速润泽到制造加工、汽车等领域的用户,为实体经济的“毛细血管”注入勃勃生机。

以此为契机,平安租赁汽车租赁和小微金融业务在突破多个掣肘之后,已成为公司重要业务方向,小微通过业务场景数字化,线上操作实现了快速发展;汽车租赁业务已经稳居行业第一梯队,成为公司发展的重要引擎。

基于良好的合作和充分的信任,平安租赁和中国银行上海分行合作关系不断迈上新台阶。2020年8月18日,平安租赁与中国银行上海市分行达成了全面战略合作,开启合作新篇章,中国银行上海分行成为平安租赁最重要的合作伙伴之一。

双方以此建立长期稳定的全面合作伙伴关系,达成150亿元人民币意向性授信额度,全面推动包含但不限于流动资金贷款、贸易融资等表内传统业务,在利汇率管理、债券承销及投资、境外银团等领域持续加强合作。

截至目前,平安租赁与中国银行上海分行除了传统的表内授信业务外,还有大量直接融资业务合作,包括银行间债券发行、ABN发行等。

平安租赁与中国银行上海分行的合作,从无到有到全面深化,再到互为成就。合作持续深化的背后,是双方基于服务实体经济、助力行业升级的默契和共识。“金融机构的发展,只有融入社会发展,融入实体经济,才会有出路。”中国银行上海分行浦东开发区支行行长说道。

深挖银租合作潜力 蓄力支持实体经济

融资租赁是一种以设备为载体的金融交易业务,对企业而言,可以不占用信贷额度,而且融资期限较长,还款方式比较灵活,在服务产业方面具有天然优势。

而银行具备资金充裕、信誉好、项目资源和客户众多的优势,可以充分发挥其杠杆作用,通过与租赁公司合作拉动外资及其他社会投资和其他银行的信贷资金,扩大银行资金投入的倍数效应,促进投资,介入更多实体经济领域与成长性高的产业项目。

当前,中国经济逐步复苏,良好的基本面将为融资租赁行业中长期健康发展提供有利条件,二十大报告提出的“加快建设现代化产业体系”“加快发展方式绿色转型”等指引方向,都将为金融机构间合作创造更多机遇,融资租赁行业也正面临着新的机遇,产业租赁设备的升级改造,创新租赁蓬勃的发展动力都将成为新的增长引擎。

租赁公司与银行之间实为竞合关系,但最终目的均为寻求优势互补,肩负起服务实体经济的使命和担当。以服务小微实体领域为例,银租合作不仅可以提升金融服务的质效,对于租赁公司和银行而言,也是一种双赢选择。银行肩负着全社会资源优化的使命,然而成本所限很难对一个企业做深耕和运营。融资租赁公司植根于产业,在深耕市场、资产管理方面具备优势。在合理分配收益和分担风险的前提下,银行和租赁公司合作投放资金,既可以满足特定产业和小微企业客户融资需求,也可通过创新的金融产品控制成本,提高收益,形成服务实体经济的坚实合力。

平安租赁与中国银行上海银行的银租合作模式,受到广泛认可并逐步推广复制至行业。截至目前,平安租赁已与超过70家银行建立了广泛的业务合作,共同为服务实体经济、小微企业发展助力。

携手同行十年间,平安租赁与中国银行上海分行合作规模增长至超百亿,更是创造出多个行业合作范例,成为彼此间亲密的合作伙伴。在这背后是双方握指成拳,凝聚合力,搭建服务“同心圈”,寻求服务实体、服务产业的“最大公约数”。

融资租赁和银行之间,既有差异性,更有互补性,平安租赁与中国银行聚焦服务,组合搭配,力争释放“1+1>2”的能量。放眼未来,春风已来,平安租赁与中国银行的创新合作,为新兴产业发展引来潺潺活水,亦为金融行业展示了“租赁+银行”更多融合的可能性,将成为服务实体经济、推动行业进步的澎湃新势能。