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投资者认可度持续提升,民生加银匠心打造FOF产品

2025-05-23 11:06:39   来源:全景网  作者: 

摘要:据天相投顾数据显示,截至今年一季度末,新发FOF的数量环比增长166.67%,募集规模更是环比大增1346.12%,FOF基金的投资者认可度正在持续提升。

今年以来,FOF迎来新发热潮。据天相投顾数据显示,截至今年一季度末,新发FOF的数量环比增长166.67%,募集规模更是环比大增1346.12%FOF基金的投资者认可度正在持续提升。

 

事实上,FOF源自于20世纪80年代末的美国。历经50余年的发展,FOF通过基金优选+资产配置的双重优势,已在美国养老金体系中扮演着举足轻重的角色。再回到我国市场,虽然当前FOF仍处于发展阶段,但其投资便捷、资产配置合理、能够较好适配养老投资长期性、稳健性需求的优势已经渐渐显现,并受到了不少投资者的青睐。

 

据国家卫健委统计,2035年左右我国将进入重度老龄化阶段。在此背景下,养老投资需求与日俱增,而FOF凭借其多重优势,逐渐成为投资者的养老投资之选。具体来看,FOF主投一篮子基金组合,同时运用大类资产配置策略进行多元配置,还能够根据市场行情变化进行动态调仓,力争较为稳健地穿越长期复杂多变的市场环境。

 

分析FOF基金指数的过往表现可以发现,2020年以来FOF基金指数涨幅达17.44%,超越同期万得平衡混合型基金指数和沪深300指数,而其7.31%的年化波动率则低于同期万得平衡混合型基金指数、万得偏股混合型基金指数以及沪深300指数,较好的平衡收益与风险,具备较强的投资长跑能力,这也恰好契合养老投资的长期理念。(数据来源:Wind,截至2025.5.20。)

 

作为FOF领域较早布局的公募基金公司,民生加银旗下的康宁稳健养老目标一年持有期FOF由资产配置部总监刘欣和基金经理孔思伟共同担纲,是有养老需求或追求长期稳健投资者的较适配选择。该产品80%以上资产投资于基金,其中投资权益资产比例不超过30%,同时采用目标风险策略,通过优化投资过程,限制预期波动率和下行风险,将风险维持在某个固定水平,以实现风险约束下投资组合收益的最大化,追求资产的稳健升值。也正是因此,该基金近一年来收获了较为突出的业绩表现,其A类份额净值增长率在77只同类基金产品中位居第8名。(数据来源:银河证券,截至2025.4.29。同类产品为银河证券·养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A类))

 

风险提示:民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合(FOF)为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。同时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金最短持有期限为一年,在最短持有期内,投资者将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。市场有风险,投资需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。产品中养老的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损,投资需谨慎。


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