恒天财富坚持以客户为中心，实现可持续互信共赢

8月30日，证监会主席易会满在基金业协会第三届会员代表大会上发表重要讲话，充分肯定了基金业在服务实体经济和居民财富管理中的重要作用，并对基金业高质量发展提出详细要求。他指出，公募基金规模体量实现跨越式发展，截至今年7月底，管理资产规模达到23.5万亿元，较2016年底增长1.6倍，从全球第九上升至目前的全球第四。私募基金方面，私募股权和创投基金规模位居世界第二。

同时，他表示，证监会将坚守监管的主责主业，推动适时出台私募基金条例，持续完善基金监管制度体系，推动发展各类机构投资者，不断壮大资本市场长期投资力量，进一步改进监管服务，坚决维护公开、公平、公正的市场秩序，切实保护投资者合法权益。

行业、监管、投资者的和谐生态需要各方共同努力。作为三方财富管理机构的引领者，恒天财富一直以来，始终坚持以客户为中心，不断加强服务创新与专业提升，深度研究客户需求，有效促进投资者长期投资、价值投资，持续地为客户创造价值，为行业持续良性发展贡献自己的力量。

始终坚守“以客户为中心，做好财富管理”的初心

“以客户为中心，做好财富管理”是恒天财富一直坚守的企业使命，也是数千恒天人一切工作的出发点。2021年，在新的时代背景下，恒天财富的服务理念更加明晰，并进一步升级，确立了“以客户为中心，做好财富管理，开展资产配置，创造客户价值”的全新服务理念。

为推动服务理念在工作中的实践，恒天财富十大经营举措也应运而生。稳健发展、合规经营、严格风控、科技赋能、专业投研、尊享服务、健全管理、产品货架、均衡配置、品牌创新等具体措施从多维度保障客户利益、提升价值创造。

对一家金融企业而言，控制风险的能力决定了业务发展的能力。恒天财富各业务板块、各分支机构时刻谨记监管红线，增强合规意识，切实防范合规风险。同时，恒天财富积极落实监管政策及要求，防范合规风险，保障公司依法经营、合规运作，以合规助推线上化转型，为高净值客户提供更专业的财富管理服务。

持续加强专业队伍建设，提升投研投顾能力

在自身发展和客户价值增长的同提升、共进步方面，易会满主席表示，总的看，公募基金行业坚持持有人利益优先，不断创新产品和服务，在回报投资者、服务投资者方面取得了积极成效，但仍有较大改进空间。比如，基金赚钱、基民不赚钱的问题时有发生。

对于此类问题，其实恒天财富很早就提出过，也一直在引导客户正确投资。中国基金规模在持续攀升，但研究发现，基民中的60%-70%的投资人并不赚钱。这就是所谓的“基金赚钱、基民不赚钱”现象。主要原因是投资人追涨杀跌、频繁买卖，很难做到长期投资。

在财富管理2.0时代，权益类资产备受关注，投资者对权益类投资机构也越发关注。易会满主席也在此次讲话中提到，公募基金中的权益类基金产品数量和管理规模分别达5140只、7.7万亿元，较2016年分别增长1.2倍、1.8倍，均创历史新高。

权益时代来临，不仅为我们提供了大好投资机遇，同时也对机构提出了更高要求。为此，恒天财富从业务模式、投顾队伍、销售平台、客户体验等方面，全方面转型。

一、业务模式转型。恒天财富从以产品销售为导向的业务模式转型为“以客户为中心，投顾驱动”的业务模式，只有真正以客户的需求为出发点进行资产配置，才能做到自身价值与投资者价值共成长。二、加大投研投顾团队建设。恒天财富已经建立并将持续扩大资产配置专家团队的建设，从金融产品、宏观经济、大类资产的投资研究等方面出发，为客户提供个性化的资产配置服务方案。三、强大的销售管理平台。平台是将合适的产品服务送达合适的客户的重要桥梁，合规的产品购买、销售规则与流程至关重要。四、关注客户的投资体验。更注重存续规模管理及客户的全程陪伴服务。

转型的终极目的，是要为客户不断创造价值，通过加强投顾服务提升为客户开展资产配置能力，赢得客户信任，创造持续性收益。

在创新中不断优化服务，提升客户投资体验

履行信义义务、坚守契约精神是金融企业发展之基、立业之本。恒天财富在履行职责的同时，也在创新中不断优化服务，提升投资者体验。

年中，恒天银杏理财作为恒天财富旗下子公司恒天基金服务品牌，正式推出。恒天银杏理财的核心就是要为高净值客户开展以资产配置为核心内容的基金投顾服务，以客户资产长期稳健增值为导向和目标，解决客户痛点。

恒天集结多方专业力量，重磅推出“1+N”服务模式——1代表一名理财师，N代表由资产配置专家(FC)、产品专家、企业金融顾问(FA)、保险顾问(IS)、公司高管、税务法律专家、教育专家等组成的专家智囊团。“1+N”服务模式的出发点是客户导向，1和N以客户买方投顾的视角通力合作，通过分析所处宏观环境，运用恒天24时资产配置模型等专业工具，提供量身定制的资产配置方案，出具专属的资产配置检视报告，为客户提供全生命周期的财富管理服务。

同时，恒天财富持续充分发挥专业优势，致力于通过专业的投资者教育活动，以领先的投资理念以及更科学的资产配置，助力投资者正确投资，实现财富的保值、增值。持续做精主业、做深专业，努力打造财富管理行业中的百年老店是恒天财富不变的目标;提升客户体验，增强竞争力，成为做值得客户信赖的百年品牌，恒天财富一直在努力。

未来，恒天财富会如易会满主席所要求的，继续守初心、练内功、优服务，一步一个脚印，扎实推动发展方式转型，在服务实体经济和构建新发展格局中彰显更大的担当作为;也会以更强的使命感、责任感，在服务国家战略、助力深化供给侧结构性改革、促进共同富裕中发挥更大作用。