“企投长盈，家业长青”企业金融与家族财富投资峰会圆满举办

12月8日，2022“恒心·恒新”恒天财富荣耀年会暨企业金融与家族财富投资峰会在珠海隆重举办，恒天财富众多企业客户受邀，与行业大咖、专家学者、投资精英、恒天高管团队共聚一堂，围绕企业转型升级与家族财富管理，深入探讨如何在共同富裕政策背景下做好资产配置，为企业创造更多价值，更有恒天企业客户资产配置年度工作解析，助力企业家们企投长盈，家业长青。

周斌：财富管理行业正迎来高质量发展

恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌先生做开场致辞。他用丰富的数据和恒天财富持续进行的转型动作充分诠释了“以客户为中心”的服务理念，并就恒天财富今年以来的经营情况，以及未来将如何去做进行了全面梳理。

恒天财富成立于2011年，截止到今年11月，恒天财富累计资产配置规模已达15092亿元人民币，累计成交高净值客户数13.36万名，获得国际、国内多种荣誉奖项达229项，全国员工人数超过6400人。在最近中国基金业协会发布的2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家排名中，恒天财富旗下子公司恒天基金排名第60位，较一季度、二季度上升6个位次。

回顾过去十余年的发展，恒天财富始终处于不断创新转型的过程中。时代飞速发展，出于对行业与市场的敏锐洞察，恒天财富很早就意识到，客户需求将发生巨变。2019年，恒天财富正式开启转型，并邀请国际知名咨询公司波士顿咨询协助战略转型规划，业务模式从“以产品销售为导向，理顾销售”向“以客户为中心，投顾驱动”开始转变；2020年，恒天财富邀请德勤进行人力咨询，波士顿咨询做数字化能力建设的二次升级；2021年，恒天财富又签约普华永道做战略落地，推进公司战略转型持续有效开展。

全新的财富管理大时代已经开启，在为客户创造价值，持续提升服务的过程中，恒天财富将继续坚持创新，在科技赋能、数字化能力建设、投顾人才团队组建、产品体系化打造等方面加大投入力度，实现卓越运营、资配服务、产品驱动、人才驱动、科技驱动五大目标，成功实现战略转型，从而提供高质量的资产配置服务，为客户创造更大的财富价值。

蒋海涛：新金融与新产业走向融合

摩根资本董事总经理，原摩根大通亚太区高级副总裁蒋海涛先生，就新产业与新金融将如何实现更好融合，新经济形势下如何做好上市公司财富管理与大家进行了深度分享。

在企业发展方面，蒋海涛指出，创新是商业发展的唯一动力，当前新经济主要新在数字经济，而资本又是成就数字经济的重要因素，过去四十年，全球资本市场出现巨量泡沫，“量化宽松”、“流动性过剩”，成为资本经济代名词，前所未有的过剩资本寻找出口，互联网为资本市场带来巨大的盈利机会。资本市场为互联网公司价值创造提供制度保障。

传统金融学派认为金融是一种交易活动，是货币资金流通过程，本质是信用交换,其本身不创造价值，蒋海涛认为金融的本质是信用再造和价值创造，与传统金融相比，都以信用为基础，但本质截然不同。资本经营战略是传统企业走向现代企业的分水岭，借助资本市场“价值发现”和“资源优化配置”机制，最大程度实现价值创造。

当今世界产业金融化现象越来越明显，金融资本与产业资本融合的趋势越来越强烈。从这个意义上说，谁能掌握现代金融技术，开启价值创造的“密码”，谁就能够驾驭资本市场的力量，让自己处于竞争的制高点，我们要坚持“技术、产业、资本”战略协同，切实把握千载难逢的历史机遇，为中华民族伟大复兴作出贡献。

蔡昶：共同富裕政策导向下的私人财富管理新策略

上海承以信律师事务所创始合伙人蔡昶律师受邀出席峰会，并以《共同富裕政策导向下的私人财富管理新策略》为主题发表演讲。

8月17日主持召开中央财经委员会第十次会议，研究扎实促进共同富裕问题，针对这一热点，蔡昶律师重点解读了从精准扶贫到共同富裕、从兼顾公平到照顾公平、从初次分配到三次分配、合理调节过高收入等实现共同富裕的具体路径和举措。

在谈到中央财经会议对财富管理行业的影响时，蔡昶律师指出初次分配的个税漏洞已经被彻底堵上，从2014年，中央提出做好房地产税立法工作，到今年全国人大授权国务院在部分地区开展房地产税改革试点工作，房地产税将会继续稳步推进，遗产税也会研究开征。

对此，如何做好共同富裕政策导向下私人财富管理，蔡昶律师从合规、安全、节税以及增值四个方面展开论述，如避免反避税反洗钱调查、在合规安全前提下实现税负优化等。最后蔡昶律师总结，财富管理的核心就是三件事，一是税务规划，二是资产安全保障，三是做好财富传承安排。

吴飞：家族财富管理的核心是“人的关系”和“权益的关系”的处理

改革开放40年间，中国成长起来了一大批超高净值家族，在金融和商业环境日益复杂的今天，许多家族快速完成了创业创富的阶段，并且已经进入到了守富和传富的阶段。本次会议荣幸邀请到了上海交通大学高级金融学院吴飞教授，带来有关共同富裕背景之下，家族财富如何传承的精彩分享。

吴飞教授认为，在新形势背景下，企业家在助力实现共同富裕时应当具备新思维，一是活下去、二是要合规、三是要适当回馈社会。具体在第三次分配中，长期文化培育，短期税收政策引导，并且企业家先做好企业，再去做慈善是更好的选择。

家族财富管理的对象不仅包括家族以及家族成员，还需要将家族企业考虑在内，财富管理的核心是处理好“人的关系”和“权益的关系”。通过家族财富保护、家族财富管理、家族财富传承三步法，短期可以帮助实现家族的系统性安全，长期可以实现家族基业长青。

郭开香：通过增配权益资产，实现增富、保富的财富管理目标

最后，恒天财富执行总裁郭开香先生，为大家梳理了恒天财富企业金融和家族办公室业务一年以来的工作成果。

恒天财富企业金融自2017年成立以来，不断探索企业客户服务模式，打造以企业金融顾问服务为主，多层次服务相结合的企业客户专属服务体系。截止目前，累计获得来自28个行业、4700家企业客户的认可，累计服务上市企业85家，其中，2021年新增服务企业客户550家。

自2018年4月27日资管新规出台后，各类理财产品的发行数量都呈下降趋势。与此同时，根据中国证券基金业协会数据显示，公募基金较2016年底增长1.6倍，从全球第九上升至目前的全球第四；私募基金从2016年初的1.8万亿到如今的5.5万亿，实现了近3倍的增长。高净值人群正趋势性减配投资性房地产，增配稳健型头部公募、私募基金和专户理财等权益资产。

另外，以上市公司为代表的企业客户群体亦如此，根据券商中国数据统计，今年以来，累计有24家上市公司认购33只私募证券产品，合计金额高达23.98亿元。上市公司购买净值型理财产品，认购私募证券产品，或将成为未来的趋势。

恒天企金会作为企业客户服务载体，致力于为优质企业创造投资收益，为企业客户提供企业专属服务，在2021年恒天财富重磅推出“1+N”服务模式下，企业客户资产配置服务也全面升级，以客户需求为导向，通过分析宏观环境及监管策略，打造企业资产配置模型，为企业客户提供量身定制的资产配置方案，出具专属的资产配置建议及金融产品评价，资产检视报告，为客户提供全生命周期的财富管理服务。

不忘初心，方得始终，本年度精彩纷呈的企业金融与家族财富投资峰会落下帷幕，以恒心守初心，以创新促发展，在财富管理的广阔天地，恒天财富企业金融将继续秉持着以企业家和企二代的需求为核心，与时俱进，乘风破浪，持续为客户提供最优质的财富管理服务，助力投资人“企投长盈，基业长青”。