恒乐汇品牌发布云盛典|郭开香：科技赋能，服务创新，财富共盈

在近日举办的“暖煦汇春 金煜尊享——2022恒乐汇品牌发布云盛典”上，恒天财富股份执行总裁郭开香以《科技赋能，服务创新，财富共盈》为主题，分享了全新启航的企业客户服务的新服务、新体验。

郭开香介绍，企业做财富规划的需求跟个人客户不一样，企业客户更希望在不影响企业主体经营的情况下，获取比传统理财更多的收益，所以更偏向流动性和定制化。恒天财富企业金融总部成立于2017年，一直致力于为企业客户提供综合配置服务，并推出特色的定制化服务。5年来，恒天财富对企业客户业务和服务不断进行优化：2018年推出企业客户顾问服务，搭建企业客户顾问团队；2019年为企业客户提供专属增值服务，成立企金会，作为企业客户的服务品牌；2020-2021年，随着市场变化，不断优化服务内容，扩大服务客群；截至2021年底，已服务机构客户4815家，其中金融机构878家、上市公司91家、国有企业63家，机构配置规模超过4000亿。

2022年，在恒乐汇财富私享服务背景下，企业客户服务从企业定制升级到财富规划，从尊享活动到企业圈层，从品牌燃动到企业赋能同步升级。

一、从企业定制升级到财富规划

郭开香与大家分析了《资管新规》发布前后市场呈现的截然不同的状态：过去大部分的投资以非标为主，现在逐步向标类债券投资、公募基金投资、私募基金投资转变；过去主要是类固定收益的产品，现在更多被权益类资产取代；单一投资已经不能满足客户的需求，同时单一投资整体风险比之前高出很多。与此同时，在科技赋能的背景下，恒乐汇希望通过线上化的手段，让客户的投资体验变得更好，投资结果变得更好。

在财富规划的第一阶段，恒乐汇全新打造一个更符合客户投资需求的系统。郭开香介绍了该系统要实现的三个功能，第一是企业客户标签化功能，通过对企业客户属性及特征的了解，针对不同的客户和需求进行适配。第二是配置流程线上化功能，从开户、下单、交易、投后等提供一站式线上支持，使得交易流程更加便捷。第三是资产配置组合线上化功能，通过线上化工具一键式做资产组合，来解决客户不知道怎么配的问题，并提供投研的相关支持。

此次“机构通”线上化系统的上线，共分为三期，拟于4月上线机构通1.0版本，实现公募配置线上化。拟于6月底上线机构通2.0版本，实现私募配置的线上化和体系化，及客户整个资产配置线上化的相关功能。机构通3.0版本拟于9月底上线，打造投研投顾的专业化，通过一键式了解投研投顾专业信息，解决客户信息来源少、信息来源多不知道怎么配置等问题。

依靠科技进行企业配置线上化的呈现及打造，对于这一项科技赋能如何实现企业配置线上化，郭开香在发布会上对其流程进行具体的阐释：分为机构通系统建设，结合企业画像打造适配的资产配置建议，通过流动性管理、稳健型投资、固收+增强、收益进阶、定制化服务实现场景化配置，同时面向客户提供包含市场研究、行业研究、主题研究的专属投研增值服务，为客户量身打造专属资产配置方案，提供特色的陪伴体系和投教体系。

谈及即将在近期上线的机构通一期，郭开香表示，版面的设计非常红火，寓意着恒乐汇希望所有的企业客户在使用这个系统的过程中，整体的投资收益也能非常红火。

二、从尊享活动到企业圈层

郭开香指出，从2017年推动企业客户资产配置定制化服务后，恒天财富就着手打造线下活动——围绕企业投资的尊享荟系列活动，围绕如商会、协会等大型的恒商论坛活动，面向超高净值客户，黑钻级以上客户举办的游学天下活动等，致力汇聚专业智库，带领企业客户高管学习管理、文化、战略投资与财务投资。

多年来，恒天财富已带领企业客户参访了科大讯飞、小米、华为、阿里、京东等知名企业，此次服务升级，主要体现在对企业专属活动及企业家圈层服务的升级，升级方向如下：第一，打造有特色的线上智库和活动体系，围绕市场热点和企业家关心的话题，比如企业的财务投资、企业管理、企业的法律税务咨询等，打造线上化的投教体系。第二，进一步优化线下活动，打造恒天财富企业家的圈层，从关注活动本身到更多关注活动质量、关注人群，根据不同的客群提供丰富的线上活动，有面向企业家二代和财富传承的基业长青活动，专注于企业传承和二代教育，有面向企业高管的财富增长加油站活动，同时将之前的活动进一步优化为游学天下、名师大讲堂、企业投资峰会等，关注企业圈层，更好地通过线下活动为企业赋能。

从品牌燃动到企业赋能

在2020年新冠疫情大爆发的背景下，很多企业开不了工、无法正常开展线下经营。企金会面向恒天财富几十万的高净值客户，推出品牌燃动计划，助力企业客户及客户企业推广企业品牌及传播，这是品牌燃动服务推出的动因。品牌燃动计划也收获了很多企业客户的支持和信任，目前已有65家企业客户入驻企业云展会，疫情平稳后，品牌燃动计划逐步把向线下发展，打造品牌国货潮，恒天财富希望通过线上推广、线下展台的形式，进一步为企业提升品牌知名度，并协助企业带货。

此次恒乐汇服务升级，我们也将品牌燃动全面向企业产业赋能升级，产业赋能主要分为三个方面：一，企业赋能，助力企业增信，赋能企业高管，将原有的品牌燃动升级为品牌赋能，进一步打造企业线上线下资源链接平台，为企业主营业务的宣传和推广，链接上下游资源，并为企业家打造个人品牌宣传等。二，管理赋能层面，通过线下活动，为企业高管提供更多的产业赋能交流机会，通过聚合资源，更好地赋能企业和产业，为企业的二代传承提供更好的帮助和服务。三，家族传承，为家族客户提供家族全流程陪伴服务，包含法律顾问服务、税务服务、家族治理服务及家族信托服务。恒乐汇不仅打造家族信托的专家团队，聘请专业的律师和税务师，也和国内外知名的律所、会计师事务所开展战略合作，共同为家族客户赋能。产业赋能力争通过全面赋能解决并满足企业及企业主的5大需求——提供品牌的推广服务，寻求商机和主营业务的合作，企业间的相互交流和圈层服务，搭建企业商城平台，打造学习社群，共同提升。

最后，郭开香总结，市场环境一直在变，资产配置需求、资产配置品类也在不断变化。不管市场多复杂，只要恒天财富“以客户为中心”的初心不变，就一定能给客户创造价值。