马上消费助力金融安全，开展反洗钱宣传活动

社会发展、技术进步对反洗钱工作提出了更新更高的要求，推进金融科技与反洗钱深度融合势在必行。而于近日召开的金融反洗钱专业委员会2023年首次专题会议暨反洗钱领域新技术应用座谈会，便是不可忽视的信号。很多人或许认为洗钱这种不法行为离自己非常遥远，实际上一个不慎就可能掉入陷阱，成为不法分子的洗钱“帮凶”！

包裹着糖衣的洗钱陷阱

所谓洗钱，最通俗的解释便是不法分子想办法将来路不明的“黑钱”通过各种手段“洗白”，变成能摆在明面上大大方方花销的钱。随着我国首部反洗钱法《中华人民共和国反洗钱法》在2006年的出台，时至今日相关反洗钱法律法规不断完善，不法分子洗钱难度越来越大，很多不法分子将魔爪伸向了并不了解洗钱、反洗钱意识不强的普通老百姓。最常见的一种洗钱陷阱，便是“跑分”。

所谓的“跑分”，即不法分子将“跑分平台”包装成“稳赚不赔”的项目。比如告诉对方只需要将自己的收款二维码挂在某某网站上，只要有人通过这个收款二维码充值，便能拿到一定比例的佣金。又比如高价回收微信还号称租也行卖也可。不管哪种方式，都是为了哄骗普通人借出自己的身份信息和账户，用大量分散的普通人的合法账户混淆视线、再通过来来回回的转账交易，让“黑钱”变白。

对普通人来说，本以为自己找到了一个低投入高回报的好门路，为此兴奋不已，实际上已经落入不法分子的圈套，在无知无觉中帮不法分子完成了“黑钱”的清洗工作。

要知道，洗钱是犯罪行为！

帮助信息网络犯罪活动罪：三年以下有期徒刑或拘役。

洗钱罪：轻者五年以下，重者五到十年有期徒刑或拘役。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：轻者三年以下，重者三到七年有期徒刑或拘役。

建立反洗钱意识，助力金融安全

洗钱活动危害极大，不仅会扰乱经济秩序，对金融市场的稳定造成严重负面影响；还会损害合法经济体的正当权益，损害社会公平和正义；更会危害国家经济和金融安全。换句话说，树立反洗钱意识、助力金融安全是每个公民应尽的责任和义务。

那么，我们该如何做呢？

1、不随意出借身份证件供他人使用；

2、不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；

3、不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；

4、不为身份不明人员代办金融业务；

5、不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠的金融机构办理业务。

6、在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时，按要求出示身份证件；

7、身份证件到期更换时，及时通知金融机构进行更新；

8、如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；

9、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；

10、回答金融机构工作人员合理的提问。

马上消费提示：

切记保护个人隐私信息，

不要随意出租、出售个人银行卡、电话卡、支付宝等账号，

切莫贪图小利，沦为犯罪帮凶。